Антон Тарануха Все статьи автора
8 ноября 2019, 12:10 7223

Не судимы будете. В Петербурге пересмотрели подход к алгоритму проверки бизнес-партнеров

Фото: vostock-photo

Старые методы теряют актуальность, рынку нужны новые стандарты, заявляют эксперты.

Вероятность столкнуться с недобросовестным контрагентом при заключении коммерческих сделок достигает 15%, заявили на петербургской конференции "Финансирование потенциалов". Собственная служба безопасности, онлайн-сервисы проверки юрлиц и специализированные бюро способны увидеть опасность в большинстве случаев, но не всегда могут полностью защитить честных предпринимателей.

Слежка самообслуживания. В "Технопарке Санкт-Петербурга" займутся разработками в сфере кибербезопасности

Слежка самообслуживания. В "Технопарке Санкт-Петербурга" займутся разработками в сфере кибербезопасности

6882
Владислав Скобелев, Анастасия Жигач

Кроме того, многие критерии, по которым оценивают уровень надежности юридического или физического лица, устарели или зачастую истолковываются неверно. Подробнее о том, какие новые алгоритмы позволяют исключить финансовые риски и сохранить деловую репутацию компании, — в материале dp.ru.

Особенности национальной экономики

Как отмечает доцент факультета технологического менеджмента и инноваций Университета ИТМО, основательница BLcons Group Екатерина Литау, бизнес-климат в России остается зависимым от государственного сектора. Источники финансирования более чем на 90% сосредоточены в бюджете или крупных компаниях с госкапиталом. Причем заняты они преимущественно добычей и переработкой полезных ископаемых.

В качестве показательного примера Екатерина Литау сравнила запасы российской нефти со стоимостью мировых IT-гигантов. Власти России оценивают нефтяные ресурсы страны в $1 трлн, на таком же уровне находится капитализация лидеров в сфере технологий и коммуникаций. "Наш выход — это инновации и бизнес", — говорит Литау.

Однако в строгой иерархической структуре, присущей РФ, бизнес продолжает сталкиваться с большим количеством угроз и нуждается в правовой поддержке. Один из способов обезопасить себя перед заключением договора с потенциальным бизнес-партнером — проверка контрагента. Этот инструмент применяется как в частном, так и в государственном секторе, а пренебрежение им чревато административной и уголовной ответственностью, предупреждают эксперты.

Старые привычки

Проверить контрагента. Как открыть сервис для b2b за пять шагов

Проверить контрагента. Как открыть сервис для b2b за пять шагов

2300
Марина Васильева, Марина Делицой

О самых распространенных ошибках, которые совершают собственники и менеджеры при анализе деловых связей, рассказал основатель компании "Интернет-Розыск" и руководитель проекта разработок в сфере безопасности "Технопарка Санкт-Петербурга" Игорь Бедеров. По его данным, шанс столкнуться с недобросовестной организацией колеблется в пределах 7–15%.

"Проявление неосмотрительности при выборе контрагента — главный риск для компаний. Если вы заключаете договор с неблагонадежным партнером, а он вас "кидает", возникает угроза неисполнения обязательств перед другими вашими партнерами. Дальше вы оказываетесь во всевозможных черных списках, включая налоговую службу и ЦБ", — подчеркнул Бедеров.

Службы безопасности и открытые базы данных в интернете дают широкие возможности для проверки, рассуждает Бедеров, но в конечном итоге решение о заключении сделки обычно принимает конкретное должностное лицо. Такой сотрудник чаще всего руководствуется устоявшимися и привычными правилами. Но взгляды на проверку контрагентов в нынешних реалиях пора пересматривать. Например, некоторые организации не проходят банковскую проверку при открытии расчетно-кассового обслуживания. Этот факт еще не означает, что компания токсична и с ней ни в коем случае нельзя вести дела.

"Действительно, через неделю во всех скорингах вы будете сравнимы чуть ли не с крупными обнальщиками, кидалами и т. д. Но просто по причине того, что банковскому андеррайтеру было плевать на детальную проверку и он формально выполнил свою работу", — смоделировал одну из возможных ситуаций Игорь Бедеров.

Схожие проблемы возникают, когда судебные приставы не могут установить сведения о счетах или местоположении должников. "Пристав может и стула своего не покинуть, от балды что-то написать. У меня лично такой пример есть, 36 рублей должен был. Ни налоговая, ни приставы уведомлений не присылали", — вспомнил он случай из своей жизни.

По мнению Бедерова, недавно созданные компании, физически не получившие возможность предоставить финансовую отчетность, либо юрлица с одним сотрудником в штате также могут ошибочно оцениваться как неблагонадежные. Приостановление операций по счетам, появившееся в сервисах проверки контрагентов сравнительно недавно, тоже не всегда говорит о серьезных проблемах. Иногда даже мизерная задолженность может стать причиной блокировки.

Еще один распространенный случай в бизнес-практике — отказ от сотрудничества с предпринимателями, имеющими уголовное прошлое. "Мы все считаем, что если директор компании ранее судим, то на нем надо поставить крест. Но, по статистике, у нас в стране 18% активных граждан имеют судимость", — обратил внимание спикер.

Игорь Бедеров заявляет, что рынку необходим единый стандарт проверки контрагентов и требования к квалификации специалистов. Сейчас даже выходцы из ОБЭП не всегда соответствуют требованиям работодателей. В "Интернет-Розыск", к примеру, из 250 откликов на вакансию лишь двое подошли под заявленные критерии.

Формула безопасности

В BLcons предостерегают, что мультипликация рисков при финансировании бизнес-проектов усиливается, когда дело касается госкапитала. В цепочке от источника средств до непосредственного исполнителя каждому может грозить риск коммерческой и уголовной ответственности, даже если вы не были напрямую причастны к нарушению закона.

Юристы компании разработали пять рекомендаций, соблюдение которых поможет избежать проблем. Во-первых, на начальном этапе следует четко определить форму финансирования. Речь о том, какие именно правовые акты будут регулировать отношения между партнерами: общие (Гражданский, Налоговый, Бюджетный кодексы) или специальные (федеральные законы).

Во-вторых, необходимо детально документировать каждую операцию. В случае претензий со стороны контролирующих органов подтвердить договоренности, достигнутые на словах, будет невозможно. Нецелевое использование средств — самый распространенный предмет коммерческих споров, поэтому третья рекомендация связана с обязательным следованием цели финансирования.

Четвертый совет, как уже говорилось выше, касается подробного изучения контрагентов. Сэкономить ресурсы и сократить время первичной оценки делового партнера помогают онлайн-сервисы наподобие "Коммерсантъ Картотека",СПАРК, "Контур-Фокус" и т. п.

Менеджер "Коммерсантъ Картотека" Кристина Панкратова отмечает, что список параметров, указывающих на фиктивные фирмы и недобросовестные компании, состоит более чем из 30 позиций. Подозрения могут вызвать массовые учредители и руководители, наличие первых признаков банкротства и ликвидации юрлица, связи с офшорами, долги по кредитам и налогам, задержки с финансовой отчетностью и многое другое.

В BLcons к перечню недостатков контрагентов добавляют отсутствие материально-технической базы, немногочисленный штат персонала, проблемы с оплатой самых обычных услуг, характерных для текущей деятельности, низкую налоговую нагрузку, отсутствие доказательств активного исполнения договора, когда не ведется переписка и нельзя ознакомиться с протоколами совещаний, а также сложности с поиском отзывов, рекомендательных писем и статей о компании.

Выделите фрагмент с текстом ошибки и нажмите Ctrl+Enter
Новости партнеров
Реклама