19:3113 ноября 2026
Минфин предложил обязать Банк России передавать в Федеральную налоговую службу (ФНС) сведения о гражданах, операции по счетам которых имеют признаки систематического получения доходов от других физлиц, сообщает Интерфакс со ссылкой на источник, знакомый с текстом поправок.
Согласно предложениям финансового ведомства, ЦБ будет передавать в налоговую сведения о гражданах, выявленные по результатам анализа операций по их счетам.
“
"Центральный банк РФ направляет в федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный по контролю и надзору в области налогов и сборов, сведения о физических лицах, операции по счетам которых обладают признаками систематического получения доходов от иных физических лиц", — говорится в поправке.
Сами признаки, а также форму, формат и периодичность передачи сведений определит соглашение ЦБ и ФНС. Сейчас налоговые органы могут запрашивать у банков выписки по операциям на счетах граждан, не являющихся ИП, только при вынесении решения о взыскании задолженности либо при налоговой проверке или истребовании документов — и в этом случае требуется согласие руководителя вышестоящего налогового органа или ФНС. Поправки добавляют в этот перечень новое основание — получение информации от ЦБ.
В случае принятия закона норма вступит в силу с 1 января 2027 года и будет распространяться на сведения об операциях, совершённых после 1 января 2026-го. Поправки планируется рассмотреть на заседании комитета Госдумы по бюджету и налогам в воскресенье.
Ранее "ДП" писал о другом законопроекте, который с марта 2028 года обяжет банки вводить лимит 30 тыс. рублей в месяц для клиентов, чьи операции вызовут подозрения: ограничение коснётся внесения наличных и переводов от других граждан. Выявлять такие операции будет ЦБ — признаки он определит вместе с Росфинмониторингом и утвердит советом директоров, а банки получат данные о конкретных клиентах через личные кабинеты.
Существует и не менее актуальная проблема — маркетплейсы иногда возвращают средства не на карту, а на анонимные кошельки в дочерних банках — клиенты порой не знают об их существовании, а вывести деньги оттуда без идентификации нельзя. Центробанк предложил закрепить в законе правило возвращать деньги покупателя на то же средство платежа, с которого прошла оплата. Параллельно ЦБ хочет распространить на цифровые платформы требования к продаже финансовых продуктов, уже действующие для финансовых организаций, и включить платформы в периметр надзора.
