17:1609 декабря 202517:16
61просмотров
17:1609 декабря 2025
Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, дающий Росфинмониторингу право на доступ к данным о денежных переводах через систему быстрых платежей (СБП), с помощью единого QR-кода и по картам "Мир", следует из документа, опубликованного на сайте Госдумы.
Закон вступит в силу с 1 сентября 2026 года.
Документ в парламент в мае текущего года внесло правительство РФ. Он дополняет "антиотмывочное" законодательство и направлен на восполнение пробелов информации Росфинмониторинга о денежных переводах с использованием указанных систем.
В тексте закона отмечается, что Росфинмониторинг сможет получать информацию от НСПК. Последний не вправе разглашать факт передачи этих данных. Порядок и сроки обмена информацией будут определяться соглашением между Росфинмониторингом и НСПК, согласованным с ЦБ РФ.
“
"Организация, осуществляющая функции оператора услуг по предоставлению универсального платёжного кода, а также функции операционного центра и платёжного клирингового центра при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платёжной системы Банка России и в национальной системе платёжных карт, не вправе разглашать факт передачи информации в уполномоченный орган", — говорится в документе.
Отмечается, что нововведение положительно скажется на нагрузке на банки за счёт снижения количества запросов от ведомства.
Ранее в ЦБ РФ предложили считать новым признаком мошенничества денежный перевод крупной суммы самому себе из одного банка в другой. Точной информации, какую именно сумму ЦБ РФ будет считать крупной, не уточняли. Сейчас по СБП граждане могут переводить деньги до 30 млн рублей самим себе бесплатно, третьим лицам — до 100 тыс. рублей. Предполагается, что мошенническими ЦБ РФ потребует признать переводы самому себе при условии, что клиент далее перечисляет деньги третьим лицам, которым за последние полгода деньги ни разу не переводил.
Позже в Банке России уточняли, что перевод подвергнут сомнению, если деньги отправили незнакомому получателю, а не самому себе. Новые правила коснутся крупных операций — от 200 тыс. рублей — и в случае, если деньги отправляются лицу, которому клиент не совершал переводов как минимум полгода.
