Центробанк 26 июня запускает систему предупреждения банков о сомнительных клиентах

     

Центробанк 26 июня запустит систему обмена информацией между финансовыми организациями, ЦБ и Росфинмониторингом о клиентах, которым было ранее отказано в обслуживании или проведении операций, пишет РБК. В пресс-службе ЦБ отметили, что система начала работу с июня.
В преддверии запуска нового механизма регулятор опубликовал в "Вестнике Банка России" информационное письмо кредитным организациям. В документе за подписью зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина указано, что банк не обязан отказывать клиенту в обслуживании или проведении операций, если тот числится как неблагонадежный в другом банке.
Система обмена информацией разрабатывалась несколько последних лет для того, чтобы дать банкам дополнительный инструмент для более качественной оценки рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Речь идет как о физических лицах, так и о юридических. При этом речь не идет о клиентах, которым было отказано в обслуживании ошибочно. "Мир не черно-белый, ситуации бывают разные, чрезмерно категоричные оценки тоже могут быть ошибочными, особенно если речь идет о физлицах", - рассказал источник агентства.
В 2016 году российские банки отказали сомнительным клиентам в проведении операций на сумму 300 млрд рублей, сообщала заместитель директора Росфинмониторинга Галина Бобрышева. Такие операции пытались совершить 200 тыс. физических и 150 юридических лиц. По словам собеседников "Коммерсанта", близких к Росфинмониторингу, сейчас в списки отказников входят около 230 тыс. клиентов.