Круг подозреваемых расширен

<BR><BR><B>Финансовая разведка установила признаки необычности сделок</B><BR>Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу утвердил рекомендации по отдельным положениям правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом (Приказ Комитета РФ по финансовому мониторингу от 11 августа 2003 г. №104)<BR><BR>В рекомендациях, в частности, содержится перечень признаков необычных сделок и критерии их выявления.<BR>На основе рекомендаций Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления.<BR>Если у работников организации возникают подозрения, что какие-либо операции их клиентов содержат признаки необычности сделок, эта организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, подлежащим обязательному контролю, предусмотренному статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (от 7.08.2001 №115).<BR>Рекомендации используются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, включая:<BR>u профессиональных участников рынка ценных бумаг;<BR>u страховые организации (страховщики);<BR>u лизинговые компании;<BR>u организации федеральной почтовой связи;<BR>u ломбарды;<BR>u организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;<BR>u организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также проводящие лотереи и иные игры, в которых организатор разыгрывает призовой фонд между участниками, в том числе в электронной форме;<BR>u организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами.<BR><BR><BR><B>Рекомендуемый перечень признаков необычных сделок</B><BR>1. Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета (вклада) из-за границы.<BR>2. Предложение клиента существенно (более чем в 2 раза) увеличить размер страховой суммы с соответствующим увеличением размера страховой премии по действующему договору страхования жизни, заключенному юридическим и физическим лицом.<BR>3. Частое внесение изменений в договор страхования в связи с заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя.<BR>4. Периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования жизни в пользу третьего лица сроком до 5 лет.<BR>5. Операции перестрахования с участием зарубежных перестраховщиков, зарегистрированных на территории государств, не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с передачей страховой премии на сумму, равную или превышающую 600.000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600.000 рублей, или превышающую ее, по факультативным и облигаторным договорам перестрахования за квартал одного года.<BR>6. Совершение нескольких операций на общую сумму не менее 600.000 рублей за счет внесенных клиентом в кассу организации -- профессионального участника единовременно или по частям наличных денежных средств в размере, равном или большем 600.000 рублей.<BR>7*. Совершение на основании адресных заявок кросс-сделок на сумму не менее 200.000 рублей каждая, когда сторонами таких сделок (одновременно и покупателем, и продавцом) являются сами организации -- профессиональные участники или их клиенты.<BR>8*. Совершение взаимных сделок, когда стороны таких сделок (профессиональные участники или их клиенты) регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей, приобретая/продавая при этом единовременно или по частям один и тот же финансовый инструмент примерно одного и того же объема.<BR>9*. Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг, особенно не предусматривающих поставки базового актива, в операциях с одним или несколькими контрагентами, результатом чего является постоянный доход или убыток клиента.<BR>10*. Совершение единичных покупок/продаж клиентом крупных пакетов на сумму не менее 300.000 рублей, не обращающихся через организаторов торговли ценных бумаг, по ценам, существенно отличающимся от рыночных цен.<BR>11*. Осуществление регулярных операций на сумму не менее 100.000 рублей каждая по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих рыночных котировок и не обращающихся через организаторов торговли ценных бумаг, с направлением дохода на приобретение высоколиквидных ценных бумаг.<BR>12*. Одновременное выставление клиентом поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, существенно отличающимся от текущих рыночных цен (за исключением периода открытия торговой сессии при совершении операций через организаторов торговли).<BR>13*. Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом.<BR>14. Использование в качестве средств платежа поддельных расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами (поддельные кредитные карты, поддельные "бонусные" карты, жетоны и т.д.).<BR>15. Подозрение на использование в качестве средств платежа изъятых из оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных документов, не являющихся ценными бумагами; (заблокированные владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты игорного заведения).<BR>16. Безналичные денежные переводы от организаций в тотализаторе или букмекерской конторе.<BR>17. Подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных банковских билетов Центрального Банка Российской Федерации или иностранной валюты (использование поддельных наличных денежных средств).<BR>18. Подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при выигрыше.<BR>19. Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок на пари (подделка билетов тотализаторов и букмекерских контор).<BR>20. Подозрение на осуществлении сговора между работниками игорного заведения и участником азартной игры или пари о заранее установленном исходе в азартной игре или пари.<BR>21. Подозрение на использование игроками оборудования и устройств, заранее определяющих исход в азартной игре.<BR>22. Систематическая сдача в залог ювелирных изделий без выкупа.<BR>23. Сдача на комиссию, в залог или скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми оттисками пробирных клейм.<BR>24. Сдача на комиссию, в залог или скупку ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных клейм.<BR>25. Перечисление по поручению клиента денежных средств за реализованные драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и лом таких изделий на счета третьих лиц.<BR>* Признаки необычных сделок, указанные в подпунктах 7-13, относятся к профессиональным участникам рынка ценных бумаг.<BR><BR><BR><B>Рекомендуемые критерии выявления необычных сделок</B><BR>1. Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо установленных нормативными правовыми документами), но запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе (в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица), а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки).<BR>2. Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг (тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг.<BR>3. Наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом, или от обычной рыночной практики.<BR>4. Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по расторгнутой сделке третьим лицам, в том числе на счет в банк-нерезидент.<BR>5. Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного терминала.<BR>6. Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, не соответствующих установившейся практике деятельности организации.<BR>7. Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент.<BR>8. Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества.<BR>9. Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным.<BR>10. Отсутствие информации о клиенте (юридическом лице, в том числе кредитной организации) в официальных справочных изданиях, а также невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам.<BR>11. Сложности, возникающие у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, при проверке представляемых клиентом в соответствии с внутренними документами организации сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и информации, представление клиентом информации, которую невозможно проверить, или данная проверка является слишком дорогостоящей.<BR>12. Невозможность установления контрагентов клиента.<BR>13. Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, располагает данными о том, что информация, представленная клиентом об участниках сделки, содержит неверные (заведомо ложные) сведения.<BR>14. Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.<BR>15. Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.<BR>16. Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации.<BR>17. Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных федеральным законом.<BR>18. Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами.<BR>19. Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет.<BR>