Штрафы банков за обман клиентов могут быть повышены до уровня, сопоставимого с наказанием за нарушение антиотмывочных законов. Соответствующие поправки готовит Центробанк, сообщают "Известия" со ссылкой на источники.
Штраф за нарушения антиотмывочного законодательства составляет 0,1% от капитала, в ряде случаев ещё больше: 1%. У самых крупных банков эти проценты составили бы минимум от сотен миллионов до 6 млрд рублей. Для сравнения, штрафы за обман потребителя сейчас составляют от 20 тыс. до 40 тыс. рублей.
Аналитики полагают, что такой внушительный штраф побудит банки к отказу от недобросовестных практик, вводящих потребителя в заблуждение, и изменению самой политики взаимодействия с потребителями.
По словам одного из источников издания, на подготовку и принятие поправок понадобится от одного до трёх кварталов. В регуляторе рассчитывают, что новые критерии наказания за обман клиентов начнут действовать уже в 2024 году.
Летом 2023 года был подписан закон, который обязал банки возвращать клиентам похищенные мошенниками средства. Закон вступит в силу 25 июля 2024 года. Согласно документу, банки могут проверять все переводы физлиц и блокировать подозрительные операции до списания средств, причём проверять операции на признаки мошенничества будет не только банк плательщика, но и банк получателя.
Банки обязаны проводить сверку с базой данных ЦБ, где отражены случаи и попытки мошеннических операций, и блокировать перевод средств на сомнительные счета. Если банк осуществит перевод на счета мошенников, попавших в базу данных ЦБ, то будет обязан возместить средства в полном объёме.
