12:5502 апреля 2026
Переводы в банках на сумму более 2,4 млн рублей в год будет проверять Федеральная налоговая служба (ФНС), пишет "Ъ" со ссылкой на Минфин.
Незадекларированные платежи, превышающие лимит, автоматически станут объектом контроля.
Как рассказали в министерстве финансов, с 2027 года планируется расширить информационный обмен между ФНС и Центробанком.
“
"Среди критериев, на которые будут обращать внимание налоговики, — системность и ритмичность поступлений, а также круг контрагентов", — отмечает издание.
При этом утверждается, что под контроль не попадут переводы от близких родственников и поступления, не связанные с предпринимательской деятельностью.
“
"Добросовестные граждане, в полной мере декларирующие получаемые доходы и уплачивающие с них налоги, не столкнутся с дополнительным контролем", — подчеркнули в Минфине.
Такой лимит установлен, так как эта сумма соответствует максимальному доходу для самозанятого и предельному размеру дохода физлица при применении нижней ставки НДФЛ в 13%.
“
"Вместо действующего сейчас выборочного контроля предусматривается переход к автоматизированному, который будет осуществляться при срабатывании индикаторов риска осуществления предпринимательской деятельности без госрегистрации", — указано в публикации.
Пакет документов по "обелению экономики", в рамках которого предусмотрены новые правила, внесли в Госдуму. Предполагается, что в Налоговом кодексе пропишут обязанность ЦБ направлять в ФНС информацию о физлицах, не являющихся ИП, чьи операции по счетам имеют признаки ведения предпринимательской деятельности или систематического получения дохода от других физлиц.
Эксперты считают, что подозрительными могут оказаться крупные переводы, такие как платежи за аренду или многочисленные мелкие переводы от разных лиц (как признак розничной торговли или услуг).
Ранее в Банке России подтвердили намерения по созданию централизованного реестра банковских карт для централизованного учёта всех карт, оформленных на одного человека в разных банках.
Как писал "ДП", в 2025 году Центробанк предложил считать подозрительными переводы самому себе через СБП свыше 200 тыс. рублей и следующий перевод в течение 24 часов третьим лицам, если им за последние шесть месяцев деньги ни разу не переводились.
