Рынок краудфандинга в текущем году снова растёт на десятки процентов. Согласно недавно опубликованным данным Банка России, в I квартале 2023 года объём привлечённого субъектами МСП краудфинансирования составил 4,7 млрд рублей, деньги получила 1551 компания.
Напомним, что объём рынка краудфандинга по итогам 2022 года, согласно отчёту ЦБ РФ, вырос почти в 1,5 раза и составил 20,4 млрд рублей. При этом в I квартале прошлого года компаниям удалось привлечь на этом рынке лишь 3,4 млрд рублей: 2,3 млрд за счёт краудлендинга (предоставление займов) и 1,1 млрд — с помощью краудинвестинга (финансирование путём приобретения ценных бумаг).
По итогам 2022 года количество зарегистрированных инвесторов на инвестиционных платформах составило 54,6 тыс. лиц (+73% год к году), сообщил регулятор в опубликованном в середине мая докладе "Обзор платформенных сервисов в России". Причём 91% всех инвесторов были неквалифицированными. В рамках краудлендинга каждый инвестор — физическое лицо — в 2022 году в среднем инвестировал чуть меньше 2 тыс. рублей.
На днях к списку активных игроков на этом рынке добавилось петербургское АО "Финансовая платформа БИЗМОЛЛ", работающее под брендом Bizmall.
Платформа предложила инвесторам сразу три модели коллективного финансирования реального бизнеса: краудлендинг, краудинвестинг и размещение облигаций. На старте представлено 11 инвестиционных проектов из 6 отраслей и с общей суммой сборов 37 млн рублей.
На разработку технического решения мультиплатформы ушло более трёх лет. На данном этапе в проект инвестировано 40 млн рублей. Bizmall включена в реестр операторов инвестиционных платформ, ведёт деятельность под надзором Банка России. Хотя на момент запуска на площадке представлены только соискатели займов, фокус платформы, по словам её топ-менеджеров — проектное финансирование, акционирование и привлечение средств в капитал.
"Не все компании могут разместить свои акции на бирже или зарегистрировать облигации в национальном расчётном депозитарии. Причины — высокие требования к компании, стандартам отчётности, сложный комплаенс, — отмечает генеральный директор Bizmall Наталия Джиоева, — В последние годы мы наблюдаем заинтересованность субъектов малого и среднего предпринимательства в краудинвестинге как инструменте привлечения инвестиций. Именно на них мы и ориентируемся. Склоняемся к компаниям, обороты которых превышают 200 млн рублей в год".
Для защиты интересов инвесторов платформы потенциальные проекты-соискатели проходят строгий андеррайтинг. "Все компании проходят 2-этапную проверку. Анализируем компании не только программными средствами, но и проводим комплексную экспертизу. В результате только 5% проектов допускаются к публикации, — рассказывает Роман Павлович, директор по продукту Bizmall. — Средства инвесторов также защищены. Все сделки проводятся через номинальные счета, то есть средства на счёте принадлежат только инвесторам, на них не могут быть обращены взыскания, а операции выполняются только по инициативе и распоряжению инвестора с использованием его электронной подписи".
За 9 месяцев Bizmall планирует привлечь суммарно порядка 800 млн рублей, что эквивалентно 3% рынка краудфинансирования РФ. Через три года команда намерена вывести проект на лидирующие позиции по всем ключевым показателям.
