Алексей Кумачев Все статьи автора
29 июля 2019, 16:50 11331

Ипотека сдала POS. Кредитная статистика Петербурга показала рост

Фото: vostock-photo

Петербург и Ленобласть вошли в список наиболее кредитно-активных регионов, субъекты оказались на втором месте после Москвы и Подмосковья. Активный рост показали почти все сегменты кредитования, максимальное увеличение зафиксировано в POS-сегменте, ипотека показала значительное снижение.

Всего во II квартале 2019-го в России было выдано 9,58 млн новых кредитов на 2,2 трлн рублей. Количество займов с апреля по июнь увеличилось на 7%, а объемы возросли на 4%. За аналогичный период прошлого года было выдано 8,98 млн кредитов на 2,12 трлн рублей.

Как перед кризисом. Эксперты зафиксировали рост задолженностей по кредиткам среди новых клиентов

Как перед кризисом. Эксперты зафиксировали рост задолженностей по кредиткам среди новых клиентов

478
Алексей Кумачев

Лидерами по объему кредитования в России стали Москва и Подмосковье. Заемщики этих регионов взяли 1,02 млн кредитов на 412,96 млрд рублей. Вторая строчка досталась Петербургу и Ленобласти — 422,6 тыс. кредитов на 137,89 млрд рублей, замыкает тройку Краснодарский край — 359,33 тыс. кредитов на 71,03 млрд рублей. В десятку также попали Свердловская область, Башкортостан, Татарстан, Ростовская область, Челябинская область, ХМАО и Самарская область.

Долг в 11 зарплат

Статистика ОКБ показывает, что за 6 месяцев 2019-го в России выдали 18,7 млн кредитов на 4,23 трлн рублей. В годовом отношении количество кредитов выросло на 10%, объемы кредитования увеличились на 11%. Специалисты пояснили, что рост в России показали несколько сегментов: кредиты наличными, POS-кредитование и кредитные карты.

"В прошлом году закредитованность населения была достаточно высокой, а в этом году она возросла еще больше. В среднем россияне должны банкам 11 заработных плат", — рассказал заместитель председателя правления Локо Банка Андрей Люшин.

Количество новых кредитов наличными в России выросло на 14%, а объем сегмента увеличился на 24%: за первые полгода жители России получили 8,13 млн таких займов на 2,18 трлн рублей. Средний размер кредита составил 269 тыс. рублей. В сегменте POS-кредитов количество новых счетов выросло на 3%. Российские банки выдали 3,2 млн кредитов на 114,57 млрд рублей. Чек POS-кредита вырос на 4% — с 34 тыс. до 35 тыс. рублей.

Эксперты также отмечают, что в России увеличилось число кредитных карт на 14%, а объемы по кредиткам выросли на 27%. В январе-июне 2019 года было выдано более 6,4 млн новых карт на 498,2 млрд рублей. Средний лимит увеличился на 11% — с 70 тыс. до 78 тыс. рублей.

В ожидании 365% годовых. Петербург признали лидером по снижению средней суммы "займа до зарплаты"

В ожидании 365% годовых. Петербург признали лидером по снижению средней суммы "займа до зарплаты"

8039
Алексей Кумачев

Снижение было зафиксировано в двух сегментах: кредиты для покупки автомобилей и ипотека. Небольшое падение в России показал сегмент автокредитования. В первой половине 2019 года было выдано 304,6 тыс. таких кредитов, годом ранее этот показатель составлял 304,9 тыс. Аналитики уточняют, что, несмотря на падение количества автокредитов, объемы выросли на 12% — с 224,26 млрд до 250,69 млрд рублей. Также на 12% вырос средний размер нового автокредита — с 735 тыс. до 823 тыс. рублей.

Лидером по падению в России оказался сегмент ипотечных кредитов. В первом полугодии количество таких займов снизилось на 19% — с 615,38 тыс. до 497,34 тыс, а объемы уменьшились на 10% — с 1,22 трлн до 1,10 трлн рублей. Средний размер ипотеки в России вырос на 12% — с 1,98 млн до 2,21 млн рублей.

На фоне роста кредитования растет и число банкротств физлиц. По словам директора федеральной юридической компании "Стопдолг" Валентины Зебницкой, по итогам первого полугодия 2019-го количество банкротов достигло 6,1 тыс. человек.

"Петербург стабильно находится в тройке регионов — лидеров по числу банкротов и демонстрирует положительную динамику. Граждане стали понимать, как работает закон о банкротстве, и знают о своих возможностях: меньше копят долги, штрафы и пени", — пояснила она.

Экономический оптимизм

Петербургский кредитный рынок практически не отличается от общероссийских тенденций, об этом свидетельствуют данные ОКБ. В Петербурге за 6 месяцев 2019-го было выдано 597,4 тыс. кредитов на общую сумму 210,4 млрд рублей. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество займов выросло на 10%, а объемы — на 11%. Эксперты уверены, что спрос на кредиты в Петербурге связан с ростом базовых потребностей населения.

Жители Петербурга чаще всего берут кредиты для важных покупок, ремонта, а также на образование детей. Люшин пояснил, что экономический оптимизм связан с укреплением рубля и возросшей популярностью корпоративного кредитования. Максимальный рост (+16%) в Петербурге показало POS-кредитование. Эксперты добавили, что увеличение объема этого сегмента составило 21%. За 6 месяцев 2019-го было выдано 76 тыс. таких кредитов всего на 3,6 млрд рублей.

За первые полгода было выдано 204,7 тыс. кредитов наличными на сумму 92,2 млрд рублей — рост числа таких кредитов составил 15%, а объемы выросли на 26%. Средний чек этого сегмента в июне вырос на 3% по сравнению с июнем 2018 года и составил 374,7 тыс. рублей. Количество автокредитов в Петербурге снизилось на 4%, но общий объем этого сегмента вырос на 10%. За 6 месяцев петербуржцы получили 21 тыс. займов для покупки автомобилей на 20,6 млрд рублей. Генеральный директор НБКИАлександр Викулин отметил, что в январе-мае текущего года средний размер автокредита рос довольно существенными темпами. По данным ОКБ, средняя сумма увеличилась на 11% — с 907 тыс. рублей до 1 млн рублей.

Максимальное падение зафиксировано в сфере ипотечного кредитования. Количество таких кредитов снизилось на 19% — с 27,7 тыс. до 22,5 тыс. рублей. Общая сумма также показала снижение на 10% — с 743,2 млрд до 671,3 млрд рублей. Средний чек в этом сегменте показал рост в июне на 10% — с 2,7 млн до 2,99 млн рублей.

О снижении интереса к ипотечному кредитованию заявляют и игроки рынка. Эксперты связывают эту тенденцию с несколькими факторами. Одним из них является снижение активности покупателей в дни новогодних праздников и в летний период начиная с 1 мая. Также одним из факторов называется переход на эскроу-счета с 1 июля, повлиять на статистику могло и ужесточение требований банков к заемщикам.

"В целом на фоне резкого сокращения доходов граждан ипотека по-прежнему остается наиболее доступным способом приобретения жилья. Соответственно, в осенний период ожидаем некоторого увеличения количества ипотечных кредитов", — рассказал гендиректор ГК "Абсолют Строй Сервис" Евгений Жуков.

Исполнительный директор агентства недвижимости "Домплюсофис" Юлия Роженцева добавила, что жители решили повременить с покупкой жилья на фоне возможного снижения ипотечных ставок до 8% годовых. По ее словам, потенциальные покупатели могут подождать и оформить ипотеку под низкий процент.

"Что касается увеличения среднего чека, застройщики так или иначе ежемесячно повышают цены на квартиры в своих объектах. Особенно с переходом на новые правила игры. В перспективе это приведет к тому, что жилье неминуемо подорожает, а ипотечная ставка упадет", — уточнила Роженцева.


Выделите фрагмент с текстом ошибки и нажмите Ctrl+Enter
Новости партнеров
Реклама