Фондовые рынки рухнули на новостях о кипрском налоговом беспределе

Торги на Московской бирже в понедельник открылись паническими распродажами. Индекс ММВБ через 15 минут после старта упал на 1,7%, индекс РТС — на 2,6%. На данный момент оба индекса не выходят из пике — ММВБ падает на 3%, а РТС — на 3,7%. Депрессивно выглядят и азиатские биржи, на которые повлияло также ужесточение регулирования рынка недвижимости в Китае.

Рубль подешевел на три четверти процента до 30,9 рубля. Такая динамика связана с паникой на азиатских биржах, а также на валютном и сырьевом рынках, где игроки избавляются от наиболее рисковых активов. Евро потерял 1,4% и скатился до $1,3, цена на нефть Brent падает на 1,3% при пятничном росте на 0,8%. Растет только золото — на 0,4%.

Причиной паники стало решение властей Кипра ввести налог на банковские вклады. Это — обязательное условие для получения страной транша в 10 млрд евро от ЕС и МВФ. Объявленный на выходных вариант мер предполагает, что вклады размером больше 100 тыс. евро будут обложены налогом в 9,9%, меньше — 6,75%. Еще до полуночи владельцы вкладов могли свободно распоряжаться своими деньгами, но теперь на их счетах заблокирована сумма принудительного налога. Кроме того, все расчеты по банковским счетам в кипрских банках заморожены до среды.

Президент Кипра Никос Анастасиадис заявил, что считает такое решение наименее болезненным. Остается открытым вопрос — для кого. Ограбленные вкладчики вряд ли согласятся с политиком — экономические интересы Кипра, который продал их за десять сребреников, не должны защищаться их деньгами.

Самое интересное, разумеется, это будущее российских денег на кипрских счетах. За Кипром давно закрепилась слава страны-"прачечной", откуда отмытые деньги вновь возвращаются в Россию в виде "прямых иностранных инвестиций". По оценкам Moody's, на конец 2012 года на кипрских счетах находятся $12 млрд средств российских банков, еще $30–40 млрд обретаются на Кипре в виде российских кредитов кипрским банкам. Плюс $1 млрд, инвестированный в капитал кипрских "дочек" российских кредитных организаций.

Вклады российских компаний на Кипре составляют $19 млрд. По оценкам экспертов, опрошенных Financial Times, депозиты российских граждан на Кипре составляют от 8 до 35 млрд евро. Пока налогом собираются обложить только вклады физических лиц, но эксперты видят опасность и для российских банков и компаний.

"Кипр становится новым источником информационного негатива в еврозоне. Метастазы "долгового кризиса" перекинулись и на островное государство. Никосия рассматривает вариант национализации денег вкладчиков местных банков. Пока что речь идет о физических лицах. В случае, если в дальнейшем будут заморожены счета юридических лиц, от этого могут пострадать крупные российские компании", — отмечает Андрей Диргин, начальник отдела аналитики ГК FOREX CLUB.

Есть также мнение, что Кипр — лишь площадка для эксперимента, а власти еврозоны хотят посмотреть, как вкладчики отреагируют на прямой отъем средств. Если все пройдет успешно и без сильных потрясений, то этот сценарий еврозона может опробовать и на других странах-должницах. Однако эксперты такой вариант практически не рассматривают.

"Это прецедент, но не эксперимент, ума у правительства зоны евро хватит, чтобы не распространять его на другие страны. Европейские власти понимают: на Кипре много денег завязано, в том числе и российских, которые добыты нечестным путем, так что с чего это европейские налогоплательщики должны оплачивать долги страны, живущей на сомнительные средства. Больше всего пострадают, конечно, местные вкладчики — на их долю, по данным кипрского ЦБ, приходится 42,7 млрд евро, а вот из нерезидентов сильнее всего "попадет" Россия, конечно со своими 14,6 млрд евро вкладов", — считает Дмитрий Шагардин, аналитик БК "КИТ Финанс".

Однако российские чиновники к явной опасности отнеслись флегматично и как всегда просят не беспокоиться по поводу возможного ускорения бегства капитала из России. Замглавы МЭР Андрей Клепач с присущим ему красноречием в интервью агентству "Прайм" успокаивает россиян: "Не думаю, что это существенным образом отразится… Это вопрос увеличения рисков, не вопрос бегства капитала. Это не вопрос, что они (российские вкладчики) могут или не могут забрать (свои средства из банков Кипра). Вопрос — как они спасут свои деньги".

В то время, как кипрское правительство беззастенчиво грабит российских вкладчиков, глава Минфина Кипра отложил до среды свой визит в Москву. Михалис Саррис должен был в понедельник обсудить с российским правительством увеличение займа, который Россия уже выдала Кипру, и поговорить о потенциальной покупке кипрских банков российскими.

Впрочем, теперь успех переговоров вызывает сомнения — Владимир Путин, в отличие от чиновников Минфина, явно забеспокоился. В понедельник президент провел экстренное совещание с руководством администрации, помощниками и советниками по экономическим вопросам. По словам главы пресс-службы президента Дмитрия Пескова, "в этом контексте, оценивая возможное решение о введении на Кипре дополнительного налога на банковские вклады, Путин сказал, что такое решение, в случае его принятия, будет несправедливым, непрофессиональным и опасным".