Этот кризис миллиардеры переживут спокойно

Кризис 1998 года привел к созданию крупных инвестиционно–промышленных и строительных холдингов на базе разорившихся промышленных гигантов постсоветского пространства. Банкротства предприятий позволили их новым собственникам сколотить миллиардные состояния.

Нынешний кризис отличается тем, что петербургские инвесторы, набравшие на заемные деньги большое число активов, теперь через процедуру банкротства уводят эти активы от кредиторов. По мнению экспертов, нынешнее банкротное законодательство вполне позволяет такое.

"Грубо говоря, если вы набрали инвестиционных кредитов на 10 млрд, на них купили активы, то через банкротство можно без взякой уголовки получить активы если не на пять, то точно на 3 млрд, свободные от каких–либо обязательств", — говорит глава юридической компании "Росразвитие" Игорь Елисеев.

В основе всех банкротных схем, которые сейчас, похоже, используют крупнейшие петербургские должники — Артур Кириленко, Сергей Снопок, Константин Мирели, Андрей Рогачев, а также местные структуры "Альфа–групп" Михаила Фридмана, — лежит формирование задолженности перед аффилированными фирмами.Этот кризис миллиардеры переживут спокойно

Через нее должник получает контроль над банкротным процессом и в результате сохраняет значительную часть активов, приобретенных на кредитные средства. Сила аффилированной задолженности в том, что она сосредоточена фактически в одних руках.

К примеру, "Фаэтон–аэро" Сергея Снопка должен 17 банкам около 2,5 млрд рублей, а пяти аффилированным фирмам — 3,8 млрд рублей. "ИВИ–93" Михаила Фридмана должно около 1 млрд рублей сотне петербургских контрагентов и примерно столько же — двум дружественным офшорным фирмам. Аналогично "Макромир" Андрея Рогачева должен банкам и офшорным фирмам вполне сопоставимые суммы. Фирмы Константина Мирели предъявляют друг к другу вексельные долги, а структуры Артура Кириленко взыскивают друг с друга долги по расторгнутым договорам.

Главная слабость кредиторов — в их разрозненности.

"Поправки в закон о несостоятельности позволили банкам вне конкурсного производства получать предметы залога, — говорит вице–президент коллекторского агентства "Сезам" Владимир Поляков. — И теперь каждый банк в деле о банкротстве в первую очередь занят именно ревизией залогов. А должники в это время берут банкротство в свои руки".

Крупный должник всячески поддерживает разрозненность среди кредиторов. Он ведет переговоры с каждым банком в отдельности, одних задабривает заложенными активами, у других выкупает долг с дисконтом (и этим усиливает собственные позиции в банкротном деле).

"Есть сейчас на рынке такая практика: тем кредиторам, которые попроще, предложить 50% от суммы долга, заплатить им и не быть им ничего должным", — говорит бывший совладелец холдинга "Фаэтон", а ныне глава УК "Созвездие" Владимир Хильченко.

Пока идут эти переговоры, должник оспаривает залоговые обязательства перед радикально настроенными банками. Так, "Строймонтаж" Артура Кириленко успешно оспорил залог офисов в элитном доме "Монблан" по долгу перед Балтийским банком. А менеджеры Сергея Снопка пытаются через суд снять залог с его недвижимости в Петергофе и в Ручьях. При этом еще до введения процедуры банкротства должники стараются перевести незаложенные активы на баланс других фирм.

Банки этим ухищрениям противопоставили стандартный набор контрмер: в разгар кризиса, угрожая судом, потребовали от заемщиков заложить новые активы, а также выдать личные поручительства конечных собственников.

Кроме того, все чаще банкиры стараются перевести разбирательства с должником в уголовную плоскость и пытаются обвинить его в мошенничестве. Так, уголовные дела возбуждены по фактам невозврата кредитов группой "Фаэтон" Сергея Снопка и "Осло Марин" Виталия Архангельского.

"Все эти схемы — это арифметика, а жизнь, на мой взгляд, не столь несправедлива. Ведь банки имеют административный ресурс, — говорит арбитражный управляющий Михаил Брылев. — По сравнению с 1998 годом у нас гораздо лучше прописаны юридические процедуры, и большинство действуют теперь именно по закону, а не по понятиям, как это было тогда. Так что возникновение новых олигархов маловероятно".