Банки привыкают к ФКЦБ

<BR><BR>Кредитные организации Петербурга, работающие на рынке ценных бумаг, уже почувствовали разницу между регулированием данных операций Банком России и Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг (ФКЦБ). <BR>Первой ласточкой стало приостановление лицензии профучастника рынка ценных бумаг ОАО "КБ "Санкт-Петербургский банк реконструкции и развития" (СПБРР) (см. ДП №166/2000). <BR>ФКЦБ заинтересовалась событиями 1999 года, связанными с выполнением банком функций генерального агента второго облигационного займа Петербурга. Несмотря на то что в течение этого срока деятельность банка на рынке ценных бумаг контролировалась ЦБ, который нарушений не выявил, в комиссии возникли претензии к СПБРР. <BR>ФКЦБ сразу применила такую суровую меру, как приостановление лицензии профучастника, не став ограничиваться предупреждением или штрафом. <BR>Вскоре большинству крупнейших банков Петербурга предстоит продлевать лицензии, дающие право работать на рынке ценных бумаг. Кроме того, проверки банков комиссией, как выяснилось, могут привести к неожиданному результату. <BR><BR>Генеральная лицензия:<BR>После принятия Закона "О рынке ценных бумаг" в 1997 году радикально изменилась система регулирования фондового рынка. Одним из принципов стало некоторое обособление профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг. Функции лицензирования и контроля были переданы от ФКЦБ к Банку России, который действовал на основании генеральной лицензии от 11 июня 1997 года. ЦБ быстро разработал необходимые документы, регулирующие данный вопрос, и лицензирование началось. Банки, которые не могли работать с акциями и облигациями, начали активно получать лицензии, и ЦБ не чинил этому препятствий.<BR>В конце 1997 - начале 1998 года лицензии получили подавляющее большинство российских банков. Центробанк и так полностью контролировал деятельность кредитных организаций, поэтому регулирование их операций на фондовом рынке далось достаточно легко. Банки начали работать, предоставляя ежеквартальную отчетность и изредка подвергаясь проверкам ЦБ. При этом деятельность банков имела несколько отличий - состав отчетности, необязательность членства в саморегулируемых организациях и наличия квалификационных аттестатов ФКЦБ у специалистов и др. Контроль ЦБ был достаточно строгим, но справедливым.<BR><BR><B>:и ее отсутствие</B><BR>После августовского кризиса фондовый рынок имел возможность наблюдать развитие конфликта между экс-зампредом ЦБ Андреем Козловым и экс-председателем ФКЦБ Дмитрием Васильевым. Помимо личной составляющей проблема заключалась в нарушениях законодательства при эмиссии и обращении облигаций Банка России. 30 ноября 1998 года ФКЦБ приостановила генеральную лицензию ЦБ. Однако контроль над рынком от ЦБ не ушел, но выдачу новых лицензий осуществляла уже ФКЦБ. Банки продолжали сдавать отчетность в ЦБ, который боролся в суде за восстановление генеральной лицензии. Лишь в мае 2000 года московский арбитражный суд признал распоряжение ФКЦБ недействительным. <BR>Центробанк пользовался успехом недолго - уже 11 июня этого года срок генеральной лицензии истек. Создание рабочих групп и обмен письмами ЦБ и ФКЦБ ни к чему не привел, а в сентябре ФКЦБ отменила свое постановление "Об утверждении Положения о генеральных лицензиях на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг". Банки остались один на один с комиссией. Поскольку лицензии профучастника выдавались сроком на 3 года, стал приближаться момент продления лицензий большинства банков. Комиссия опубликовала сообщение, в котором еще раз отметила необходимость подачи заявления кредитной организации напрямую в ФКЦБ, а также подтвердила свою "заинтересованность в долгосрочном и конструктивном сотрудничестве с Банком России по вопросам надзора за профессиональной деятельностью кредитных организаций на рынке ценных бумаг". <BR><BR><B>Банкам нужны лицензии</B><BR>Никто из нормальных петербургских и российских банков не захотел расставаться с лицензией профучастника, поэтому банки провели аттестацию сотрудников, привели в соответствие с требованиями ФКЦБ учет ценных бумаг, а некоторые даже поспешили вступить в саморегулируемую организацию. По законодательству документы на продление лицензии необходимо подавать за 60 дней до истечения срока лицензии. Основной поток заявлений пришелся на октябрь. <BR>Судя по всему ФКЦБ не намерена чинить препятствий в продлении лицензий банкам, которое сейчас происходит, и в выдаче новой лицензии.<BR>"Срок лицензии профучастника истекал 10 декабря. 6 октября мы подали документы в ФКЦБ, и 8 ноября нам выдали новую лицензию", - говорит начальник управления торговых операций казначейства ОАО "Международный банк Санкт-Петербурга" Игорь Скибарь. На ближайших заседаниях ФКЦБ должны быть приняты решения по выдаче лицензий сразу нескольким петербургским банкам, которые уверены в положительном результате.<BR>В официальных комментариях банки говорят о том, что в их деятельности ничего не изменится. Неофициально они недовольны появлением нового контролирующего органа, который не нужен банкам, поскольку регулирование деятельности банков со стороны ЦБ никто не отменял. Основные проблемы могут возникнуть с системой бэк-офиса, где существуют противоречия в требованиях ЦБ и ФКЦБ. <BR><BR>Дмитрий Панкин, председатель правления ОАО КБ "СПБРР":<BR>"Пока мы находимся в ситуации, когда у нас есть действующая лицензия профучастника, приостановленная ФКЦБ. Предписание ФКЦБ о заключении депозитарных договоров с инвесторами банк выполнил и теперь ждет возобновления лицензии. Мы подали документы на продление лицензии, по которым замечаний у ФКЦБ не было".<BR><BR>Андрей Гуртьев, директор управления фондовых операций ОАО "Петровский народный банк":<BR>"Первоначально банк получил лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг 25 декабря 1997 года в ГУ ЦБ по Петербургу, срок действия которой - до 25 декабря 2000 г. В связи с тем что 27 июля 2000 г. было утверждено новое наименование банка, нам пришлось осуществить замену лицензии в соответствии с действующим законодательством. Банк получил лицензию ФКЦБ 20 октября, но срок ее действия прежний - до 25 декабря. В полном соответствии с нормативными требованиями и нормативными сроками ФКЦБ нами были направлены документы на продление действующей лицензии".<BR><BR>Александр Новиков, начальник управления брокерских операций ОАО "ПСБ" :<BR>"Безусловно, мы подали документы на продление лицензии на все виды деятельности - дилерскую, брокерскую (включая обслуживание физических лиц), доверительное управление, депозитарную деятельность. Для ПСБ работа на рынке ценных бумаг - важнейшая, неотъемлемая часть работы, мы проводим значительные объем операций как в интересах клиентов, так и в собственных интересах. Особенных изменений в связи с передачей ФКЦБ контроля за деятельностью кредитных организаций на рынке ценных бумаг, думаю, не произойдет". <BR><BR>Юлия Сухарева, заместитель директора департамента фондовых операций ТОО "КБ "Балтийский банк":<BR>"Банк подал документы через саморегулируемую организацию, за 2 месяца до истечения срока действия имеющейся лицензии. По нашему мнению, требования к профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг кредитных организаций должны несколько отличаться от требований, предъявляемых к инвестиционным и брокерским компаниям. Так, например, одно из требований ФКЦБ - единоличный исполнительный орган организации - профучастника рынка ценных бумаг должен иметь аттестат (т.е., если требования по аттестации специалистов будут распространены на кредитные организации без учета их специфики, то аттестатом должен будет обладать председатель правления банка так же, как и директор инвестиционной компании). Понятно, что для кредитного учреждения это требование оказывается редко выполнимым".