В начале текущего года число инвесторов в России превысило 30 млн человек. Это свидетельствует о продолжающемся интересе к инвестиционным продуктам и инструментам для повышения доходности. Наряду с этим растёт и спрос на зарубежные рынки.
Граждане ищут возможность сохранить свои средства от девальвации и высокой инфляции, хотят вкладываться в лучшие мировые активы, учитывая санкции и "заморозку" иностранных акций российских инвесторов. Различные ограничения на местном рынке и законодательные изменения также подталкивают россиян смелее смотреть в сторону инвестиций через зарубежных брокеров.
Это обеспечивает широкие возможности, позволяет защититься от валютных рисков и диверсифицировать портфель. Эксперты отмечают, что на мировых фондовых рынках торгуются акции крупнейших международных компаний с высоким потенциалом роста.
Кроме того, зарубежные брокеры предлагают доступ к разнообразным финансовым инструментам, включая ETF (фонд, состоящий из долей разных компаний) и IPO (первичный выход компании со своими акциями на биржи). В России многие из этих инструментов для большинства стали недоступны совсем — исключение составляют только квалифицированные инвесторы.
Эксперты напоминают, что при выборе надёжного брокера инвестору следует обратить внимание на дружественность юрисдикции по отношению к России. Сегодня для открытия брокерского счёта за рубежом наиболее популярными направлениями являются Казахстан, Армения, Кыргызстан и ОАЭ. Важно также проверить наличие профессиональной лицензии у национального регулятора (чаще всего, центрального банка страны), изучить отзывы, тарифы и комиссии, а также ознакомиться с доступным спектром финансовых инструментов.
По данным аналитиков, инвесторы сегодня выделяют несколько наиболее популярных и надёжных иностранных брокеров:
- Interactive Brokers (IB) — один из крупнейших брокеров в США. Здесь низкие комиссии для американских рынков, но суммы для инвестирования должны быть достаточно крупными. Кроме того, нет возможности пополнить счёт рублями и сохраняются риски дальнейшего ограничения функционала для инвесторов из России.
- Just2trade — знаком российской аудитории уже несколько лет. Тут есть широкий инструментарий — от иностранных акций до цифровых валют, при этом в РФ сервисы брокера доступны только через VPN, а из-за связи с российским брокером остаётся риск санкций.
- Freedom Finance Global — входит в холдинг Freedom, акции которого торгуются на американской бирже NASDAQ. Брокер работает в Казахстане по принципам английского права, в том числе с нерезидентами, и даёт прямой доступ к мировым рынкам (американские NASDAQ и NYSE, английская LSE, немецкая Frankfurt Stock Exchange и другие). Счёт можно открыть онлайн, он позволяет переводить средства в рублях. Есть возможность торговать акциями, фондами, опционами и получать прибыль сразу на инвесткарту.
В открытии счёта у зарубежного брокера есть как плюсы, так и минусы. Среди позитивных моментов на первое место специалисты ставят диверсификацию — такой шаг даёт возможность размещения денег в самых разнообразных активах, различных валютах и на разных рынках. Кроме того, это прямой доступ к широкому спектру бирж и инструментов. Ещё один плюс — высокая ликвидность: число вложенных денег на мировых биржах исчисляется триллионами долларов, а купить или продать акции можно в любой момент. Инвестор получает стабильные и прозрачные условия: законы и требования регуляторов на развитых рынках за многие годы проверены миллионами юридических и физических лиц. Помимо этого, есть возможность торговать без статуса квалифицированного инвестора.
К минусам эксперты относят сложности с поиском вариантов для пополнения своих заграничных счетов и вывода средств — здесь важно при выборе зарубежного брокера обратить внимание на возможность открыть счёт и делать переводы в рублях. Также существует необходимость самостоятельно отчитываться перед налоговой службой о счетах и движении средств за рубежом, осуществлять расчёт налогов по прибыли (форма 3-НДФЛ). А кроме того, нужен хороший уровень знания английского языка — прежде всего для понимания условий брокеров и юридических нюансов.
Учитывая весь набор факторов, неудивительно что среди инвесторов из РФ растёт популярность Казахстана. Это обеспечивают удобство переводов, доступ к широкому спектру бирж и инструментов, а также репутация брокеров. Для открытия счёта у брокера в этой стране нужно предоставить всего несколько документов и пройти комплаенс — проверку легальности доходов и отсутствия персональных санкций. При этом здесь доступна клиентская поддержка на русском языке.
