Количество частных инвесторов на Московской бирже почти удвоилось с января по ноябрь 2021 года: с 8,8 до 16,2 млн человек. Куда инвестировали россияне в уходящем году, чем полезны паевые инвестиционные фонды и на какие индустрии обратить внимание — рассказал директор филиала инвестиционной компании "Фридом Финанс" в Санкт-Петербурге Ренат Субаев.
Снова уникальный год
Сегодня в России инвесторами является порядка 11% населения государства. Однако отечественному фондовому рынку по объёму и притоку инвестиций есть, куда стремиться. Например, в Австралии инвестирует 27% жителей, учитывая темпы "включения" наших сограждан, мы к такому уровню можем прийти ориентировочно в 2030 году.
Общая сумма вложенных средств в России также растёт, сейчас объём активов превышает 7 трлн рублей и продолжает увеличиваться. При этом и НАУФОР, и Банк России обращают внимание на большую — до двух третей — долю пустых счетов, которые инвесторы открыли и не пополнили или вывели оттуда все деньги. Регулятор отмечал, что по итогам первого полугодия 2021-го доля таких счетов росла вместе с уровнем безработицы.
"Для дальнейшего быстрого увеличения количества зарегистрированных клиентов брокеры, возможно, начнут привлекать россиян с более низкими доходами, более чувствительных к возможным финансовым потерям, — говорит Ренат Субаев. — Другие же брокерские компании, включая "Фридом Финанс", продолжат работать на результат: нам важно, чтобы клиент пополнял счёт, торговал различными финансовыми инструментами и разбирался в них, зарабатывал на фондовом рынке. Для этого трудится множество аналитиков, изучающих ситуацию на рынке и отдельные компании, генерирующих инвестиционные идеи".
Ренат Субаев, директор филиала инвестиционной компании "Фридом Финанс" в Санкт-Петербурге
Инструмент инструменту рознь
По мнению эксперта, одним из важных событий уходящего года стало введение с 1 октября тестирования по сложным финансовым продуктам для неквалифицированных инвесторов. В целом с внедрением системы проверки у брокеров заминок не было. В среднем по рынку 60% "неквалов" не сдали тест с первой попытки, но пробовать можно неограниченное число раз. Тестирование является дополнительным механизмом самопроверки — отвечая на вопросы, инвестор ещё раз может оценить, соответствует ли тот или иной актив его риск-профилю.
В разговоре о трендах нельзя не упомянуть об интересе россиян к иностранным акциям. Показательно, что на Мосбирже объём торгов бумагами зарубежных компаний в ноябре этого года впервые превысил 100 млрд рублей, а на "СПБ Бирже" стоимостной объём сделок в режиме основных торгов также обновил рекорд — $40,93 млрд. Инвесторы предпочитают покупать акции крупных и известных компаний: Tesla, Apple, Alibaba, недавно сменившей название Meta Platforms (материнская компания Facebook) и других гигантов. В целом это отражает тренд на укрупнение лидеров IT-отрасли, уточняет Ренат Субаев. Ведущие игроки растут гораздо быстрее средних и мелких компаний, наращивая прибыль от уникальных решений.
"Сейчас нельзя быть успешным в любой отрасли, если не внедрять технологии. Без них можно остаться далеко позади более быстрых и гибких конкурентов, которые уже начали применять в своей работе искусственный интеллект, интернет вещей или дополненную реальность", — констатирует собеседник "ДП".
Повышая шансы
"На стыке взлёта технологий и интереса инвесторов к коллективным инвестициям "Фридом Финанс" вывел на биржу интервальный паевой инвестиционный фонд (ИПИФ) "Индустрии будущего", — рассказывает Ренат Субаев. — Он объединяет в себе веру в прогресс и диверсификацию вложений, снижение рисков. Его инвестиционный тезис подходит долгосрочным инвесторам, рассчитывающим на горизонт в десять, двадцать лет и больше".
В состав ИПИФа входят 33 компании из 11 отраслей: сети 5G, облачные технологии, кибербезопасность, чистая энергетика, биотехнологии, самоуправляемые и электрические автомобили, интернет вещей, дополненная и виртуальная реальность, космос, 3D-печать и искусственный интеллект. Раз в квартал эксперты проводят ребалансировку фонда, благодаря чему новые перспективные компании, способные изменить мир, не останутся незамеченными. Паи фонда "Индустрии будущего" торгуются на "СПБ Бирже" в долларах.
