7 шагов начинающего инвестора: Дмитрий Солодин

Dpmoney: Дмитрий, что нужно знать начинающему инвестору о рынке ценных бумаг?

Д.С.: На мой взгляд, главная идея инвестирования звучит очень просто: «Рынок всегда прав!». В любом учебнике по инвестированию вы наверняка найдёте такую фразу, но, к сожалению, новички пропускают её мимо ушей и сосредотачиваются на менее важных, на мой взгляд, вопросах.
Нужно уметь прислушиваться к мнению рынка и всегда занимать позицию на стороне превосходящей силы – не важно покупатели это или продавцы. Одним словом: «Нужно быть быком на растущем рынке и медведем на падающем».
Научится измерять текущую тенденцию на рынке очень просто – вы научитесь этому при желании буквально за неделю. Но вот верить рынку будет научиться крайне сложно. Вам будет казаться, что цена либо слишком большая, чтобы покупать, либо слишком маленькая, чтобы продавать. Это происходит из-за нашей особенност7 шагов начинающего инвестора: Дмитрий Солодини восприятия. Мы как бы привыкаем к определённым ценам и, если она резко меняется, нам трудно с этим смирится.
Вот он ключ к успешной торговле – верить рынку всегда и торговать по направлению доминирующей тенденции. Это очень просто звучит, но мастерства в этом деле достигают, увы, лишь единицы…

Dpmoney: Допустим, решение начать торговать принято. Какими должны быть первые шаги на рынке?

Д.С.: Для начала нужно определиться будет ли ваше инвестирование активным или пассивным, исходя из этого, необходимо выбрать брокера и инструменты торговли.
Затем, было бы неплохо почитать специальную литературу или пройти обучающие курсы для начинающих. Это поможет вам увереннее начать торговлю на фондовом рынке.

Dpmoney: А живое общение с трейдерами, например в дилинговом зале или в чатах?

Д.С.: Живое общение с практикующими трейдерами может как помочь, так и помешать. Как повезёт. Помните, что каждый трейдер имеет свою философию, своё видение. То, что подходит мне, может не подойти вам. Ваша система в итоге всё равно будет индивидуальна.
К тому же, многие практики имеют неудачный опыт – все когда-то были новичками. Тут вам что-то может пригодится – и вы сможете избежать глупых ошибок – ну а что-то помешать. Человек попробовал – у него не получилось, и он начал вас отговаривать. Но возможно, это именно то, что нужно вам, но вы не станете пробовать систему или метод только по причине негативного отзыва более опытного товарища. Старайтесь фильтровать информацию с рынка, одним словом.

Dpmoney: Возникает вопрос, с какой суммы можно начинать торговать на рынке?

Д.С.: Да, практически с любой, если вы не преследуете цель сделать торговлю единственным источником дохода. Тут важнее, чтобы сумма, с которой Вы собираетесь торговать, не была последней в вашем «чулке», или, что просто не приемлемо (!), если эта сумма взята в долг.
Сам я начинал с депозита 5000 рублей. Денег мне это не принесло, но научиться торговать можно и с такой суммы.

Dpmoney: Имеет ли смысл пробовать торговать на демо-счёте?

Д.С.: Нет. Демо-счёт, на мой взгляд, нужен только для реализации одной цели – научится работать с терминалом. Т.е. нажимать на кнопки, выводить заявки, строить графики и т.д. Как только вы это освоили, сразу же переходите на реальный счёт.
Всё дело опять же в психологии. На демо-счёте вы не испытываете рыночного стресса – деньги нереальные, поэтому переживать «за цифры на экране» глупо – не правда ли? На этом этапе у новичков обычно всё получается. Как только переходишь на реальный счёт, появляются проблемы. Возникают эмоции – жадность, страх, эйфория и т.д. И торговые результаты сразу же ухудшаются.
В итоге «научится торговать» - это, прежде всего, научится контролировать свои эмоции, уметь психологически готовить себя к рыночным стрессам. Демо-счёт никогда этому не научит. Так имеет ли смысл тратить на это занятие много времени?
Я бы посоветовал новичкам работать с небольшой суммой. Это позволит снизить психологические нагрузки во время торговли. Как только вы научитесь справляться с эмоциями на этом этапе – можно немного увеличить депозит. Прислушивайтесь к себе – если вам страшно, если трейдинг вызывает взрыв адреналина в крови – скорее всего у вас слишком большой депозит…

Dpmoney: Какое программное обеспечение необходимо иметь инвестору, и какие программы вы используете в торговле?

Д.С.: Брокер, при заключении договора, обычно предоставляет программное обеспечение – торговый терминал. С его помощью трейдер может совершать сделки и проводить технический анализ цен акций.
Я работал практически со всеми популярными торговыми терминалами. И, на мой взгляд, самый удобный – SmartTrade Pro от АйТи Инвест. Один из плюсов этой системы – подробная видео-инструкция по использованию программы, которая доступна всем желающим прямо на сайте компании.

Dpmoney: Скажите, каких правил следует придерживаться в инвестировании?

Д.С.: Правила? Ну, вот несколько основных. Во-первых, не использовать слишком большие плечи, а лучше и вообще без них, если вы начинающий трейдер.
Во-вторых, не слишком сильно переживать неудачи и радоваться прибыли. Всё очень скоро может измениться, а на рынке зарабатывают только уравновешенные трейдеры. Если не получается успокоиться, переждите момент и не торгуйте какое-то временя.
В-третьих, нужно быть готовым к финансовым потерям. Как говорится, «без поражений нет побед».
И, наконец, не нужно тешить себя надеждами, что торговля на фондовом рынке – легкий способ заработать. Это совсем не так. Торговля – это тяжелая, изматывающая работа, требующая большого внимания, сосредоточенности и стремления к непрерывному самосовершенствованию.

Dpmoney: Поделитесь с нами конкретными стратегиями инвестирования.

Д.С.: Стратегий инвестирования великое множество, и многие из них действительно неплохо работают, но только при одном условии: если какая-то конкретная стратегия подходит какому-то конкретному трейдеру. Это всё вопрос психологии. Нет двух людей с одинаковой психикой, быстротой реакции, отношением к риску и стрессоустойчивостью. А посему, каждый трейдер должен искать свою собственную стратегию.

Dpmoney: Сколько можно заработать на фондовом рынке? На что можно рассчитывать – 40, 80, 200% годовых?

Д.С.: Это зависит от стратегии, а стратегия, как я уже говорил, зависит от конкретного человека. То есть от самого трейдера зависит, сколько он может заработать. Если у человека высокая работоспособность, скорость реакции, присутствуют самообладание и другие необходимые трейдеру качества, если он готов с утра до ночи сидеть перед монитором и щелкать мышью без передыху, то он может рассчитывать на сотни, если не тысячи процентов годовых. Такие примеры известны. Но всё же, это скорее исключения, чем правила. Люди не роботы. Средний трейдер со средними способностями при прилежном соблюдении правил умеренно-консервативной торговой системы может в 2-5 раз обогнать инфляцию, то есть заработать где-то от 30 до 100% годовых.

Dpmoney: Вы можете назвать главные ошибки начинающих частных инвесторов?

Д.С.: Об этом пишут все учебники, но они не перестают быть главными ошибками, к сожалению…
Начинающие трейдеры не могут быстро фиксировать убыточную позицию. Это связано с психологией в первую очередь. Нас с детства учили быть правыми и отстаивать свою правоту. Когда нужно фиксировать убыток, вы фактически должны признать, что совершили ошибку – вы оказались не правы! Ваше честолюбие мешает сделать это быстро. Вы начинаете отстаивать свою правоту, ищите аргументы и находите их! Всегда можно найти доводы для сохранения убыточной позиции. В итоге из-за своего эго вы теряете деньги. Когда убыток становится большим, вам просто страшно фиксировать убыток. Страх – один из главных врагов практикующего трейдера.
Не менее важной ошибкой в трейдинге является неспособность новичков удерживать прибыльную позицию. Эмоции на самом деле те же – вы поскорее хотите признать свою правоту и зафиксировать сделку. Тем самом вы для себя отмечаете: вот видишь, какой я умный и проницательный, опять удачный трейд … Это самолюбование, тщеславие. Другой эмоцией выступает тот же страх – вы имеете прибыль и вам страшно её потерять. Вы быстрее фиксируете позицию и снимаете, тем самым, воздействие стресса.
В итоге, мы быстро фиксируем прибыль и долго закрываем убыточную позицию. Т.е., убытки большие – прибыль маленькая. С таким подходом у вас нет даже математических шансов на успех.
Одним словом: если вы будете подолгу держать прибыльную позицию и давать рынку возможность заработать вам, а убыточные сделки быстро закрывать – вас ждёт успех!