Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии

<BR><BR>Закон устанавливает принципы организации, правовую основу и порядок инвестирования средств, предназначенных для финансирования накопительной части трудовой пенсии лицам, застрахованным в Пенсионном фонде РФ, и составляющих обязательные пенсионные накопления.<BR>Определяет правовое положение и ответственность субъектов отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений.<BR>Устанавливает основы государственного регулирования их отношений в связи с осуществлением инвестиционного процесса.<BR><B>Субъекты отношений</B><BR>Субъектами отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений являются Пенсионный фонд РФ, специализированный депозитарий, управляющие компании, застрахованные лица.<BR>Закон подразумевает создание Координационного органа Правительства РФ, Уполномоченный федеральный орган исполнительной власти, Наблюдательный совет, являющийся органом общественного контроля за формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений, Экспертный совет -- официальный независимый консультант Координационного органа и Наблюдательного совета.<BR><B>Обязанности</B><BR><B>субъектов отношений</B><BR>Основные обязанности Пенсионного фонда РФ:<BR>-- нести ответственность за целевое использование средств пенсионных накоплений;<BR>-- проводить конкурс по отбору управляющих компаний и специализированного депозитария, привлекаемых к деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений;<BR>-- заключать договоры с управляющими компаниями, специализированными депозитариями и кредитными организациями, отобранными по результатам конкурса;<BR>-- передавать управляющей компании средства пенсионных накоплений на инвестирование в объемах, в порядке и сроки, установленные Правительством РФ, и в соответствии с договорами об инвестировании средств пенсионных накоплений;<BR>-- оплачивать расходы, связанные с инвестированием средств пенсионных накоплений, из средств страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии до их отражения в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета;<BR>-- рассматривать отчеты управляющих компаний и специализированного депозитария о финансовых результатах деятельности по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений.<BR><B>Основные обязанности специализированного</B><BR><B>депозитария</B><BR>Специализированный депозитарий обязан:<BR>-- осуществлять контроль за распоряжением средствами, переданными в управление управляющим компаниям, в интересах собственника средств пенсионных накоплений;<BR>-- обеспечивать и нести ответственность за сохранность средств пенсионных накоплений;<BR>-- открыть отдельный счет депо на имя каждой из управляющих компаний, с которыми заключены договоры об оказании услуг специализированного депозитария, для учета прав на ценные бумаги, приобретенные на средства пенсионных накоплений;<BR>-- осуществлять хранение сертификатов ценных бумаг и (или) учет и переход прав на ценные бумаги, приобретенные в результате инвестирования средств пенсионных накоплений.<BR><B>Основные обязанности</B><BR><B>управляющей компании</B><BR>Управляющая компания обязана:<BR>-- инвестировать средства пенсионных накоплений исключительно в интересах застрахованных лиц;<BR>-- нести установленную настоящим Федеральным законом и договором об инвестировании средств пенсионных накоплений ответственность за сохранность средств, переданных в управление;<BR>-- обеспечивать надежность, ликвидность, доходность и диверсификацию при инвестировании средств пенсионных накоплений;<BR>-- заключить договор со специализированным депозитарием, выбранным на основании конкурса, и осуществлять операции со средствами, переданными в управление, под его контролем;<BR>-- осуществлять сделки в отношении средств, переданных в управление, используя услуги независимых брокеров, отвечающих требованиям, установленным Правительством Российской Федерации и нормативными правовыми актами Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг;<BR>-- размещать денежные средства в кредитных организациях, отвечающих требованиям, установленным Правительством РФ и нормативными правовыми актами ФКЦБ;<BR>-- регулярно рассчитывать текущую рыночную стоимость и стоимость чистых активов в управлении в соответствии с нормативными правовыми актами Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг;<BR>-- осуществлять правомочия акционера в порядке, установленном соответствующим федеральным законом, исключительно в целях обеспечения законных прав и интересов собственника средств пенсионных накоплений;<BR>-- продавать ценные бумаги, находящиеся в управлении, как правило, по цене не ниже рыночной, а также покупать ценные бумаги, как правило, по цене не выше рыночной;<BR>-- перечислять средства в Пенсионный фонд РФ для выплаты накопительной части трудовой пенсии и выплат родственникам умерших застрахованных лиц;<BR>-- поддерживать достаточность собственных средств (капитала) относительно общей суммы активов, находящихся в управлении, в порядке, установленном Правительством РФ;<BR>-- осуществлять непрерывное страхование своей профессиональной ответственности в соответствии с условиями договора об инвестировании средств пенсионных накоплений.<BR><B>Передача стредств</B><BR>Для осуществления операций со средствами пенсионных накоплений управляющая компания обязана открыть отдельный банковский счет (счета) в кредитной организации.<BR>Управляющая компания, специализированный депозитарий не вправе зачислять на указанный счет (счета) для операций со средствами пенсионных накоплений денежные средства, не являющиеся пенсионными накоплениями.<BR><B>Инвестирование средств пенсионных накоплений</B><BR>Принципы инвестирования средств пенсионных накоплений.<BR>1. Обеспечение сохранности средств пенсионных накоплений.<BR>2. Обеспечение доходности, диверсификации и ликвидности инвестиционного портфеля.<BR>3. Определение структуры инвестиционного портфеля на основе объективных критериев, поддающихся количественной оценке.<BR>4. Обеспечение учета качества ценных бумаг, в том числе посредством кредитных рейтингов и рейтингов корпоративного управления.<BR>5. Информационная открытость и понятность процесса инвестирования средств пенсионных накоплений для всех участников системы, включая собственника средств пенсионных накоплений и застрахованных лиц.<BR>6. Прозрачность и подконтрольность инвестиционного процесса для органов государственного и общественного контроля и надзора.<BR>7. Профессиональное управление инвестиционным процессом.<BR>Разрешенные активы (объекты инвестирования)<BR>1. Пенсионные накопления могут быть размещены в:<BR>1) государственные ценные бумаги Российской Федерации;<BR>2) государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;<BR>3) облигации российских эмитентов, помимо указанных в подпунктах 1-2 настоящего пункта;<BR>4) акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ;<BR>5) государственные ценные бумаги иностранных государств;<BR>6) облигации иностранных эмитентов, помимо указанных в подпункте 5 настоящего пункта;<BR>7) акции иностранных эмитентов;<BR>8) эмиссионные ипотечные ценные бумаги;<BR>9) денежные средства в рублях на счетах в банках;<BR>10) иностранная валюта на счетах в банках.<BR>2. Не допускается размещение средств пенсионных накоплений в:<BR>1) векселя;<BR>2) займы (кредиты) физическим и юридическим лицам;<BR>3) ценные бумаги, эмитентами которых являются управляющие компании, брокеры, кредитные и страховые организации, специализированный депозитарий и аудиторы, с которыми заключены договоры об обслуживании;<BR>4) недвижимое имущество;<BR>5) ценные бумаги эмитентов, в отношении которых осуществляются меры досудебной санации или возбуждена процедура банкротства.<BR>6) депозиты в банках, в отношении которых осуществляются меры санации или возбуждена процедура банкротства.<BR>3. Использование срочных сделок (покупка опционов на ценные бумаги, заключение фьючерсных и форвардных контрактов) допускается исключительно в целях страхования (хеджирования) рисков в порядке, предусмотренном отдельными федеральными законами с момента их вступления в силу.<BR><B>Права</B><BR><B>застрахованных лиц</B><BR>1. При формировании накопительной части трудовой пенсии в рамках обязательного пенсионного страхования застрахованные лица имеют право:<BR>1) выбирать инвестиционный портфель из числа формируемых управляющими компаниями;<BR>2) по своему выбору осуществлять формирование накопительной части трудовой пенсии в системе обязательного пенсионного страхования через уполномоченные негосударственные пенсионные фонды или иные финансовые организации, уполномоченные федеральными законами осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в РФ.<BR>2. Такими правами наделяются застрахованные лица, не достигшие возраста, на 5 лет меньшего, чем установленный Федеральным законом "О трудовых пенсиях в Российской Федерации" в качестве возраста, дающего право на назначение и получение трудовой пенсии.<BR>3. На получение информации о формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений и состоянии специальной части индивидуального лицевого счета.<BR><B>по материалам</B><BR><B>министерства</B><BR><B>экономического развития</B><BR><B>и торговли</B><BR><BR>Основные понятия и термины,<BR><B>употребляемые в настоящем Федеральном законе</B><BR>В целях настоящего Федерального закона применяются следующие основные понятия и термины.<BR><BR>Пенсионные накопления -- совокупность средств, включающая в себя:<BR>-- суммы страховых взносов (сборов) на накопительную часть трудовой пенсии, поступившие в Пенсионный фонд Российской Федерации и еще не переданные управляющей компании;<BR>-- средства, переданные в управление управляющим компаниям в соответствии с настоящим Федеральным законом;<BR>-- средства, поступившие в Пенсионный фонд Российской Федерации от управляющих компаний для выплаты застрахованным лицам и их родственникам, еще не направленные на выплату пенсий.<BR><BR>Средства, переданные в управление -- совокупность денежных средств и ценных бумаг, находящихся в управлении управляющих компаний в целях настоящего Федерального закона и составляющих совокупный инвестиционный портфель. <BR><BR>Разрешенные активы -- разрешенные в целях настоящего Федерального закона объекты инвестирования.<BR><BR>Инвестирование -- деятельность по приобретению управляющими компаниями разрешенных активов за счет поступивших от Пенсионного фонда Российской Федерации страховых взносов (сборов) на накопительную часть трудовой пенсии, включая деятельность по приобретению разрешенных активов за счет денежных средств, полученных в результате продажи (погашения) ценных бумаг, закрытия банковских депозитов, а также в результате получения процентов по банковским депозитам, дивидендов и иных видов инвестиционного дохода.<BR><BR>Управляющая компания -- юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами и паевыми инвестиционными фондами, отобранное на конкурсной основе и осуществляющее управление средствами пенсионных накоплений, переданными ему в управление Пенсионным фондом Российской Федерации.<BR><BR>Специализированный депозитарий -- юридическое лицо, имеющее лицензию на осуществление депозитарной деятельности и деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов, отобранное на конкурсной основе и осуществляющее хранение, учет и контроль за распоряжением средствами пенсионных накоплений, переданными в управление управляющей компании.<BR><BR>Инвестиционный портфель -- активы, сформированные за счет средств, переданных в управление одной управляющей компании.<BR><BR>Доходы от инвестирования -- дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, а также банковским депозитам и другие виды доходов от операций по инвестированию, чистый финансовый результат от реализации активов, изменение рыночной стоимости инвестиционного портфеля за счет переоценки на отчетную дату.<BR><BR><B>Требования к структуре инвестиционного портфеля</B><BR><BR>Структура инвестиционного портфеля должна удовлетворять следующим основным требованиям:<BR><BR>Структура инвестиционного портфеля или его части может быть определена в форме инвестиционного индекса. Порядок определения инвестиционного индекса (индексов) для инвестирования средств пенсионных накоплений в соответствующий класс активов и особенности управления инвестиционным портфелем, структура которого определена в форме инвестиционного индекса, устанавливаются Правительством РФ.<BR>В случае нарушения требований к максимальной доле определенного класса активов в структуре портфеля из-за изменения рыночной или оценочной стоимости активов и (или) изменения в структуре собственности эмитента управляющая компания (компании) обязана скорректировать структуру активов в соответствии с требованиями к структуре инвестиционного портфеля в течение 6 месяцев.<BR>В случае нарушения требований к максимальной доле определенного класса активов в структуре портфеля в результате умышленных действий управляющей компании (компаний) она обязана устранить нарушение в течение 30 дней. Кроме того, она обязана возместить Пенсионному фонду Российской Федерации ущерб, являющийся следствием отклонения от установленной структуры активов и от сделок, произведенных для корректировки структуры активов.