Российские банкиры оккупируют Латвию

<BR><BR> На 6-е место среди латвийских банков вышел Latvijas Tirdzniecibas banka, принадлежащий руководству МДМ-Банка. <BR>Всего год назад этот банк был одним из самых мелких в латвийской банковской системе. Однако к началу 2001 года его активы выросли в 2,5 раза, а к текущему моменту эта сумма увеличилась еще более чем в 5 раз. По состоянию на 30 июня активы Latvijas Tirdzniecibas banka (Латвийский торговый банк) составляли 146,8 млн латов ($236 млн или 6,9 млрд руб.). Кроме того, сравнимые суммы находились в доверительном управлении банка. <BR>Это позволяет Торговому банку соперничать за 5-6-е место со Сберегательным банком Латвии (Krajbanka). В "толпе" банков, находящихся под контролем ОАО КБ "Московский Деловой Мир" (МДМ-Банк) латвийское приобретение занимает достойное место. По величине активов Tirdzniecibas banka превосходит, к примеру, петербургское ОАО "Петровский НБ", купленное МДМ в этом году. <BR><B>Все свои</B><BR>В отличие от череды покупок банков в России связь с латвийским банком МДМ предпочитает не афишировать. Между тем в этом случае отношения собственности можно отследить напрямую. Летом прошлого года Банк Латвии выдал разрешение на покупку 99,44% акций Латвийского торгового банка компании Latvian Investment Group ApS. <BR>Это частная компания зарегистрирована в Дании. Открытие подобных фирм получило большую популярность в последнее время. Они регистрируются вместо привычных карибских или тихоокеанских оффшоров, так как при более высокой стоимости предоставляют и солидное место регистрации и налоговые льготы.<BR>Владельцем 75% акций Latvian Investment Group ApS является председатель правления МДМ-Банка Андрей Мельниченко. Остальные 25% принадлежат другому топ-менеджеру банка Юрию Крюкову. Интересно, что Юрий Крюков попутно является председателем совета директоров и совладельцем еще одного банка, незаметно контролируемого МДМ-ом Д ЗАО "Балтийский банк развития", находящегося в Москве. <BR>Считается, что сам МДМ-Банк также контролируется его руководством. Однако верить в это можно только на основании периодических заявлений представителей банка, опровергающих принадлежность МДМ российским олигархам. Например, Андрей Мельниченко в интервью российским СМИ говорил о том, что контролирует более 75% акций МДМ-Банка. <BR>Де-юре большинство акций оформлено на номинальных держателей Д несколько ООО, зарегистрированных в российской оффшорной зоне Республика Калмыкия. Владельцами этих фирм являются аналогичные ООО, зарегистрированные по тем же адресам. Где заканчивается эта цепочка неизвестно, но одно ясно точно: Андрей Мельниченко напрямую владеет только акциями датской компании. <BR><B>Как на дрожжах</B><BR>В июле 2000 года датская компания выкупила акции Tirdzniecibas banka у группы его прежних владельцев, после чего руководство было полностью сменено. Поскольку акционеры находились не в Риге и даже не в Копенгагене, их присутствие было решено сделать минимальным. Совет директоров банка возглавил Айварс Боровковс, президент общества юристов Латвии. Юрию Крюкову досталась скромная должность его заместителя. <BR>Для смены правления банка потребовалось немного больше времени, но дело того стоило. Председателем правления стал Айварс Штейнбергс, ранее работавший начальником управления по надзору за кредитными организациями Банка Латвии. Новая команда начала готовить банк к бурному развитию.<BR>Первоначально Tirdzniecibas banka рос по классической схеме работы латвийских банков на клиентов из стран СНГ. Большинство банков Латвии и Прибалтики в целом выросло на расчетном обслуживании и конверсии транзитных денежных потоков российских, украинских и белорусских предприятий.<BR>Поэтому активы банка увеличивались за счет привлечения средств клиентов-нерезидентов на текущие счета (92% всех клиентских депозитов). Кроме того, активно (почти в 9 раз) увеличилось привлечение средств от т.н. "непервоклассных" банков.<BR>Самые крупные суммы были получены через оффшорный Business Meditterranean Bank и белорусский Джем-Банк. В свою очередь 83% активов были размещены в виде средств на коррсчетах в других банках, что требовалось для бесперебойного проведения клиентских расчетов.<BR><B>Заявка на успех</B><BR>Даже после бурного роста в 2000 году Tirdzniecibas banka оставался мелким по латвийским меркам. В этом году ситуация резко изменилась и он вплотную приблизился к лидерам банковского сообщества. "Рост активов Д это первые фактические результаты банка с новыми акционерами. Смена владельцев произошла в середине прошлого года, так что был определенный инерционный период. Авторитет и доверие к новым акционерам позволили привлечь новых клиентов на обслуживание в банк", Д говорит заместитель председателя правления Tirdzniecibas banka Дзинтарс Пелцбергс.<BR>Он не стал раскрывать имена клиентов, но сообщил, что это "промышленные предприятия, связанные с металлургией, работающие на энергетическом поприще и ряд клиентов-резидентов". Участники рынка уверены, что банк растет за счет операций таких компаний как "Русский алюминий", УГМК, "Сибнефть" и др.<BR>Отношения с МДМ-Банком в латвийском банке оценивают как стратегическое партнерство. Например, Tirdzniecibas выдает клиентам пластиковые карточки МДМа, но планирует начать "более синтезированные программы". "Это обслуживание всего спектра торговых операций, расчетные операции, взаимный обмен информацией и инвестиционными возможностями", Д перечисляет Дзинтарс Пелцбергс. <BR>Акционеры Латвийского торгового банка задумывались о превращение его в инвестиционный банк. "Это планы, которые стоят за пределами тактической, повседневной работы. Это ставится как окончательная цель, после того как банк станет работать как обычное кредитное учреждение", Д говорит Дзинтарс Пелцбергс. <BR>Постепенное изменение структуры активов и количественный рост банка, говорит о том, что он действительно отходит от обычного статуса "расчетного-кассового узла" на Западе для российских компаний. По словам одного из латвийских банкиров "клиенты Торгового банка имеют реальные деньги. Им удалось их вывести, не возвращать же их теперь обратно в Россию. Можно и инвестировать".