13:4709 апреля 201913:47
76просмотров
13:4709 апреля 2019
Юристы фирмы "Защита" кратко рассказывают о новом законе, который дает возможность контролировать все финансовые потоки через банк.
В конце 2018 года Центральный Банк РФ выпустил очередное Указание под № 4936-У. Сам нормативный акт имеет отсрочку вступления в силу сроком после истечения 90 дней после его официального опубликования от 21.01.2019 г. Данным документом Банк России регламентирует порядок направления всеми Банковскими структурами России сообщений в Росфинмониторинг в электронном виде о подозрительных финансовых операциях клиентов. Направление данных электронных сообщений происходит в рамках реализации законодательства о предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путём и предотвращения финансирования терроризма.
Сам документ содержит в основе перечень сведений, подлежащих передаче Банками контролирующей организации. К таким сведениям можно отнести следующие:
- операции с любым имуществом, в том числе денежными средствами, подлежащими контролю
- подозрительных операциях, возможно имеющих отношение к легализации доходов или же финансирования терроризма
- об операциях, в отношении которых произошла блокировка движения.
- подозрительных операциях, возможно имеющих отношение к легализации доходов или же финансирования терроризма
- об операциях, в отношении которых произошла блокировка движения.
Данным Указанием Банка России банковские учреждения обязаны сообщать о любых сделках клиентов или любой финансовой операции, проведённой через банк в Росфинмониторинг. Далее указанное учреждение будет непосредственно контролировать операцию и возможно блокировать на угрожающих этапах проводки. В очередной раз финансовые власти страны повышают степень контроля финансовых потоков. Поэтому чтобы избежать негативных последствий и не попасть под санкции данного документа, необходимо тщательнее подбирать своих контрагентов. Также хорошо иметь сложившуюся положительную практику взаимодействия с банком.
