09:3510 октября 201809:35
56просмотров
09:3510 октября 2018
Юридическая фирма "Защита" рассмотрела новые основания, которые Банк России утвердил приказом от 27.09.2018г. №ОД-2525
После этого приказа банки будут ещё внимательнее подходить к платежам и искать нежелательные переводы. Какие же операции теперь подозрительные?
Таких условий три:
- при переводе средств клиенту, который включён в базу данных "нежелательных" лиц, включённых в базу данных Банка России, которым ранее переводились средства без согласия клиента;
- при переводе средств клиента с такого устройства (телефон, стационарный компьютер, ноутбук, иное электронное устройство) в том числе посредством системы банк-клиент, параметры которого соответствуют параметрам устройства через которое проводились ранее платежи и переводы, зафиксированные как "без согласия клиента", внесенные в качестве таковых в базу данных Банком России;
- при переводе средств со счёта клиента, и при этом параметры перевода не соответствуют обычно переводимым параметрам средств с этого счёта, например по сумме, частоте переводов, времени переводов и т.д. Таким образом можно сказать, что все необычные операции клиента могут быть заблокированы банком. При таком подходе, исполняющий банк сам решает какая операция подозрительная.
- при переводе средств клиенту, который включён в базу данных "нежелательных" лиц, включённых в базу данных Банка России, которым ранее переводились средства без согласия клиента;
- при переводе средств клиента с такого устройства (телефон, стационарный компьютер, ноутбук, иное электронное устройство) в том числе посредством системы банк-клиент, параметры которого соответствуют параметрам устройства через которое проводились ранее платежи и переводы, зафиксированные как "без согласия клиента", внесенные в качестве таковых в базу данных Банком России;
- при переводе средств со счёта клиента, и при этом параметры перевода не соответствуют обычно переводимым параметрам средств с этого счёта, например по сумме, частоте переводов, времени переводов и т.д. Таким образом можно сказать, что все необычные операции клиента могут быть заблокированы банком. При таком подходе, исполняющий банк сам решает какая операция подозрительная.
Такой подход ко всем финансовым операциям, который предлагает Банк России может негативно сказаться на сроках исполнения обязательств между контрагентами и финансовыми потерями в виде штрафов и пени. Поэтому рекомендуется заранее обратиться в обслуживающий вас банк и поинтересоваться как он будет исполнять новые правила и какие необходимо совершить действия для минимизации указанных выше рисков.
