ФСФР начала проверки финансовых организаций, выдающих микрозаймы

Объектом проверки ФСФР  стало московское ОАО "Городская сберегательная касса". Причиной внимания - размещенная на сайте компании информация о привлечении средств от физлиц в размере от 5 тыс. рублей. В Петербурге подобные проверки пока не начаты.

Согласно закону "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", МФО могут привлекать средства физлиц в сумме не менее 1,5 млн рублей. Проверка начата в связи с появлением информации у ФСРФ о том, что ОАО "Городская сберегательная касса" привлекает существенно меньшие суммы от физических лиц, сказано в официальном сообщении службы.

Сегодня рынок микрофинансов слабо регулируется, что дает возможность некоторым участникам рынка использовать в своей работе серые схемы. Как рассказали "ДП" в ФСФР по СЗФО, некоторым МФО удается обойти требование закона о минимальном размере привлекаемых от физлиц средств в 1,5 млн рублей. Учредители МФО, ее участники, члены и акционеры могут передавать микрофинансовой организации денежные средства по договору займа в сумме от 10 тыс. рублей (согласно закону "Об акционерных обществах"). Микрофинансовые организации, образуя ООО, продают свои доли по номиналу, делая, таким образом, клиентов соучредителями.

Для реализации такой схемы организаторы МФО регистрируют сразу несколько ООО, рассказали "ДП" в региональном отделении ФСФР по СЗФО. "Количество членов каждого ООО по закону может составлять не более 50, поэтому сразу регистрируются компании про запас", - говорит глава РО ФСФР Павел Иванов. В государственном реестре микрофинансовых организаций по Северо-Западу из 96 компаний по двум адресам: в Архангельской области и Петербурге - зарегистрировано семь и четыре компании соответственно, что может указывать на реализацию данной схемы, считают в РО ФСФР. Так, по адресу ООО "Деньга 2" зарегистрировано еще три юридических лица. Получить комментарий в этой компании вчера не удалось.

Большинство микрофинансовых организаций регистрируется в форме ООО, так как форма ОАО предполагает более пристальный надзор со стороны ФСФР, поясняет Павел Иванов. Впрочем, усиления надзора со стороны службы не избегут и ООО.

До конца этого года РО ФСФР по СЗФО планирует проверить все МФО на предмет соблюдения ими требований 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".