Мошенники придумали, как обмануть российские банки, работающие в странах Африки и Южной Америки. Оказалось, что для этого достаточно придумать человека с "говорящей" фамилией.
Ассоциация российских банков (АРБ) разослала кредитным
организациям предупреждение о том, что в России участились случаи мошенничества
с участием граждан Республик Гайана, Нигерия, Гана, Ангола, Конго, ЮАР, Кения,
Гвинея-Бисау и Бенин, пишет "Коммерсантъ".
Суть схемы пояснил глава комитета по вопросам
противодействия легализации преступных доходов АРБ Александр Наумов. По его
словам, мошенники в Нигерии находили через интернет информацию о российских
компаниях, имеющих контрагентов в этих странах, а также о банках, в которых у
них открыты счета. Далее злоумышленники заводили паспорта на имена, совпадающие
с названиями российских компаний. В качестве примера АРБ приводит совпадение
названия РАО "ЕЭС России" и гражданина Нигерии с паспортом на имя Eесрус
(EESRUS) и фамилию Оаорао (OAORAO).
Мошенники открывали счета в российских банках, предъявляя
паспорта, идентификация которых подтверждала их подлинность. Завершающей стадией
махинации была подмена номеров лицевых счетов либо в счете-фактуре, которая
высылается компании-плательщику поставщиком для оплаты, либо в самом платежном
поручении. В результате валютный перевод поступал не компании-поставщику, а
физлицу по подложному контракту.
Первый такой случай был зафиксирован в октябре, в ноябре
такая схема повторилась в другом банке, а в январе с ней столкнулись сразу
несколько крупных кредитных организаций, указывают в АРБ. Суммы платежей были
небольшими — $50-100 тыс., чтобы не вызывать подозрение, но при этом
неоднократными. Банки, столкнувшиеся с мошенниками, в АРБ не называют.
Российские банки в данном случае не несут финансовых потерь,
однако рискуют своей деловой репутацией. В случае ошибки иностранной компании
или иностранного банка в написании номера счета или наименования контрагента
именно они несут ответственность, отмечают юристы.
Для того чтобы "защитить банки от использования
преступниками втемную в качестве канала легализации преступных доходов", АРБ
рекомендует банкам установить особый режим открытия счетов, включая
дополнительную проверку, гражданам государств Африки и Южной Америки.
