Банки начали маскировать свои проблемы законом "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Так Росэнергобанк отказывается проводить платежи клиентов под предлогом их сомнительности.
Вчера арбитражный суд
Москвы провел
предварительное заседание по делу одного из клиентов Росэнергобанка — ЗАО
"Транспарент Уорлд Трейд". Компания подала иск к банку из-за неисполнения
платежных поручений. Слушание стало первым публичным подтверждением факта
непроведения Росэнергобанком клиентских платежей, который ранее банк
категорически отрицал, несмотря на сообщения клиентов.
К Росэнергобанку подано семь исков, связанных с
неисполнением обязательств по договору банковского счета. Общая сумма требований
составляет 14,55 млн рублей. На декабрь назначено еще три предварительных
судебных заседания, пишет "Коммерсант".
Представители банка на вчерашнее заседание суда не явились.
А из выступления представителей "Транспарент Уорлд Трейд" стало понятно, что
события, вынудившие их обратиться в суд, разворачивались так.
30 октября "Транспарент Уорлд Трейд" направил в банк
поручение на перечисление обязательных платежей в адрес московской Западной
таможни. Поручения были приняты к исполнению. Для их исполнения на тот момент на
счете компании имелось около 11,75 млн рублей. Однако, Росэнергобанк несколько
дней не исполнял поручения, а затем списал со счета компании около 11 млн
рублей, но не на уплату таможенных платежей. Эти деньги банк по своей инициативе
вернул контрагентам "Транспарент Уорлд Трейд", от которых компания деньги
получила. Свои действия банк объяснил соблюдением требований антиотмывочного
закона, отказавшись раскрывать подробности.
Случай "Транспарент Уорлд Трейд" не единичный. Как рассказал
другой клиент Росэнергобанка гендиректор компании "Автодок" Трофим Пустовалов,
его компания столкнулась с такой же мотивацией, приведенный банком в качестве
причины отказа в проведении клиентских платежей.
Представители служб внутреннего контроля (следят за
соблюдением закона 115-ФЗ) нескольких банков указывают, что действия
Росэнергобанка не укладываются в традиционный подход к реализации закона 115-ФЗ.
"Антиотмывочный закон не предусматривает таких действий банка, как возврат уже
поступившего на счет клиента платежа без согласия клиента",— говорит один из
собеседников "Коммерсанта".
Эксперта предпологают, что банк таким образом пытается
избежать формирования картотеки неисполненных платежей, что является
документарным подтверждением неисполнения банком своих обязательств. Если такая
ситуация продолжается более14 дней, Банк России вправе отозвать у банка
лицензию.
Независимые юристы считают действия Росэнергобанка
неправомерными.
