10:1827 декабря 200710:18
2просмотров
10:1827 декабря 2007
Российские банки просят перенести срок вступления в силу поправок к закону о противодействии отмыванию средств c 15 января на 1 августа 2008 года. Банкирам непонятно, как исполнять новый закон. Подобные затруднения могут привести к тому, что клиенты банков столкнутся с проблемами при проведении платежных операций.
В соответствии с поправками к закону "О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем" банки обязаны сопровождать безналичные расчеты и переводы средств без открытия счета на сумму более 600 тыс. руб. подробной информацией о плательщике. Нововведение касается как юридических, так и физических лиц.
Банки говорят, что им непонятно, как исполнять новый закон на практике. В частности, форматы платежных документов не предусматривают полей для указания информации о плательщике, а новые формы Банк России не утвердил. Не разработано новое программное обеспечение. Непонятно также, кто должен осуществлять сбор информации о клиенте.
Нарушение закона грозит участникам рынка отзывом лицензии и применением санкций. Таким образом, банки будут стараться выполнить новые требования <a href="http://whoiswho.dp.ru/cart/company/28451" target=_blank>Центробанка</a> и отказывать в проведении операций по любому сомнительному поводу. Это, в свою очередь, спровоцирует проблемы с прохождением платежей после нового года.
Оперативная реализация поправок связана с предстоящей проверкой FATF российского финансового сектора, сходятся во мнении эксперты. Они прогнозируют, что власти вряд ли перенесут срок вступления поправок в силу, пишет <a href="http://kommersant.ru/">"Коммерсант"</a>.