Два московских банка лишились лицензий из-за отмывания доходов

<b>Решение о применении крайней меры</b> воздействия – отзыве лицензии на осуществление банковских операций - принято в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, неоднократными нарушениями федерального закона &#171;О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма&raquo;, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора. Об этом сообщили в департаменте внешних и общественных связей <a href="http://whoiswho.dp.ru/cart/company/28451">ЦБ РФ</a>.

<b>Торгово-инвестиционный Банк </b>не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не выполнял в полном объеме требования по идентификации своих клиентов, а также допускал нарушения нормативных актов ЦБ в части кассовой дисциплины и ведения бухгалтерского учета.

<b>Через кассу банка </b>в сентябре 2006 года были выданы наличные денежные средства двум клиентам с назначением платежа &laquo;на покупку ценных бумаг&raquo; на сумму более 10 млрд руб, говорится сообщении департамента внешних связей. В период с июля по сентябрь 2006 года тремя клиентами банка были осуществлены платежи в пользу нерезидентов на общую сумму 2,4 млрд руб., что может свидетельствовать об участии банка в операциях по выводу денежных средств за границу РФ. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

<b>УниверсалСтройБанк</b> <b>допускал нарушения </b>законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. По данным ЦБ, банк был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций. В 2005-2006 годах из кассы банка было выдано около 10 млрд руб. наличных денежных средств на покупку ценных бумаг. За указанный период валюта баланса по данным ежемесячной отчетности не превышала 90 млн руб.

<b>За допущенные нарушения </b>в течение последних двенадцати месяцев к банкам неоднократно применялись принудительные меры воздействия, сообщеат ЦБ.

<b>Временная администрация </b>назначена в обоих банках до назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора в соответствии с приказом ЦБ. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены. Торгово-инвестиционный Банк по итогам 2005 года занял 696-е место по объему активов в рэнкинге &laquo;Интерфакс-100&raquo;. УниверсалСтройБанк по итогам первого полугодия 2006 года занимал 858-е место в аналогичном рэнкинге.