Два московских банка лишились лицензий за отмывание преступных денег

Лицензию у ВИП-банка отозвали в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, а также в связи с неоднократным нарушением в течение одного года закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем.

<br>Руководителем временной администрации по управлению ВИП-банком назначен главный юрисконсульт юридического отдела отделения N5 Московского ГТУ ЦБ РФ Алексей Ильменев.

<br>ИФКО-банк лишился лицензии в связи с неоднократным нарушением в течение одного года закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем.

<br>Руководителем временной администрации по управлению ИФКО-банком назначен экономист 1-й категории отдела по работе с аудиторскими организациями управления аудита и внутреннего контроля Московского ГТУ ЦБ РФ Владимир Пригорный.

<br>По данным ЦБ, ВИП-банк допускал нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе несвоевременно направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю.

<br>ВИП-банк проводил рискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы по активам, нарушал порядок ведения бухгалтерского учета и кассовых операций, а также представлял недостоверную отчетность. ЦБ неоднократно применял меры воздействия к кредитной организации за допущенные в ее деятельности нарушения. <br>

По заключению ЦБ, характер и масштаб допущенных ВИП-банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.

<br>В деятельности ИФКО-банка ЦБ выявил многочисленные факты несоблюдения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. Кроме того, ИФКО-банк не идентифицировал физических лиц, осуществлявших в его обменных пунктах операции по покупке/продаже наличной иностранной валюты. <br>