12:4616 ноября 200512:46
15просмотров
12:4616 ноября 2005
Клиенты Сбербанка, по новым правилам, не смогут в любое время получить любую необходимую сумму. В учреждении это объяснили борьбой с сомнительными операциями.
Впрочем, банк готов закрыть глаза на «борьбу с отмыванием преступных доходов», если клиент заплатит комиссию в размере 10% от запрашиваемой суммы.<br>Ограничение же в целом касается переводов юридических лиц физическим и устанавливается в размере 5 млн. рублей в месяц. Об этом ограничении вступившем в силу с 1 ноября 2005 года, Сбербанк сообщил только сегодня. <br><br><b>Шаг за шагом</b><br>Седьмого октября 2005 года Сбербанк уже прекратил выпуск векселей «по предъявлению». Сотрудники банка объясняли это решение борьбой с отмыванием преступных доходов.<br>Вексельные схемы активно используются при операциях по обналичке. Дело в том, что на них не фиксируется передаточная подпись, и проследить цепочку хождения бумаг с момента получения в банке до погашения очень сложно. А оборачиваемость у этих векселей высокая: по данным Федеральной службы финансового мониторинга (ФСФМ) только в одном из городов с населением менее 1 млн. через местные отделения Сбербанка их проходит на 2,5 млрд. рублей. Значит, ежемесячный оборот по стране превышает 100 млрд. рублей. Стоит отметить, что в начале октября 2005 глава ФСФМ Виктор Зубков особо отметил Сбербанк, как прилежного информатора, добросовестно сотрудничающего с его ведомством.<br><br><b>Из тени в тень</b><br>Эксперты не отрицают, что вклады физических лиц достаточно активно используются для различных операций по обналичиванию. Однако, 5 млн. всё-таки является весьма значительной суммой. Кроме того, теневые структуры располагают достаточным количеством схем для подобного рода операций и односторонний шаг одного, пусть и крупнейшего оператора рынка, вряд ли в целом может изменить картину по стране. В конце концов, клиенты, недовольные политикой одного банка, перейдут в другой.<br><br><br>
