Сбербанк перестал обслуживать террористов

Отныне, чтобы оплатить любую квитанцию в Сбербанке, необходимо предъявлять удостоверение личности. Таким способом самый крупный «народный» банк страны борется с отмыванием денег и легализацией доходов, нажитых преступным путем. Между тем, клиенты, не дожидаясь смягчения условий в Сбербанке, перекочевывают в другие коммерческие учреждения. Коммунальные платежи, к примеру, без всяческих очередей и множества квитанций уже принимает Петроэнергобанк в своих пунктах Петроэлектросбыта. <br><br><b>«Заставь дурака Богу молиться…»</b><br>По официальной версии, массовая идентификация плательщиков связана с тем, что банку необходимо выполнять законодательство РФ, направленное на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Действительно, такой закон принят еще в 2001 году, и касается всех банков Российской Федерации, однако еще никому из коммерческих кредитных учреждений не пришло в голову вводить массовые поголовные проверки всех мелких клиентов. Более того, в «Положении об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», на которое ссылаются служащие Сбербанка, черным по белому написано: «При осуществлении физическим лицом операций по оплате жилья и коммунальных услуг, услуг связи, расчетов с бюджетами всех уровней на сумму менее 600 000 рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте идентификация физических лиц не проводится». <br>Если учесть, что именно через Сбербанк идут все коммунальные и бытовые платежи населения, при оплате которых и требуется отныне предъявление паспорта, становится очевидно, что нынешняя инициатива самого государственного из всех коммерческих банков является абсолютно непродуманной и самой необоснованной акцией из всех, которыми это учреждение славится.<br><br><b>Абсурдное стимулирование</b><br>Надо сказать, что свою деятельность в сфере противодействия финансированию терроризма Сбербанк активизировал после состоявшегося на днях заседания Национального банковского совета, на котором этому кредитному учреждению было уделено самое пристальное внимание. К примеру, рассматривался вопрос о ходе реализации банком закона «О страховании вкладов…» и о повышении эффективности контроля наблюдательного совета за деятельностью Сбербанка в России. <br>Массовая идентификация плательщиков связана, видимо, еще и с тем, что с конца 2003 года в Сбербанке наблюдается тенденция существенного увеличения количества операций по снятию клиентами банка значительных сумм наличных средств со своих счетов, а также по переводу валютных средств за рубеж. Эту информацию озвучил начальник отдела финансового мониторинга Сбербанка России Сергей Швехгеймер, по словам которого, в 2004 году Сбербанк сообщил в Федеральную службу по финансовому мониторингу о 20 тысячах подозрительных операций по снятию наличных денежных средств. <br>При этом банк не вправе отказать клиентам в открытии счетов, осуществлении перевода, зачислении и выплате наличных средств, подчеркнул представитель Сбербанка. "Несмотря на предпринимаемые Сбербанком меры, не удается сдержать рост количества и объемов указанных операций. Очевидно, что реальные пути решения проблемы находятся в юридической области и могут быть решены исключительно в результате внесения необходимых корректив в действующее законодательство", - считает Швехгеймер. <br>Справедливости ради надо отметить, что Сергей Швехгеймер заявлял неоднократно так же о том, что "перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности", является чрезмерно перегруженным. Так, по его словам, Сбербанк обслуживает 56 лиц и 73 счета, которые являются фигурантами данного перечня. Однако для экспертов рынка открытием явился тот факт, что в данном списке могут фигурировать абсолютно все коммунальные плательщики Петербурга.<br>Создается впечатление, что Сбербанк, с тем, чтобы стимулировать юридическое решение волнующей его проблемы, решил довести ситуацию до полного абсурда.