В банковской сфере усилится контроль

<BR><BR>Депутаты Госдумы предлагают увеличить полномочия Центробанка по контролю за банками, а сам Центробанк рекомендует усилить контрольные функции банков по отношению к клиентам.<BR>Оба эти предложения были озвучены в конце прошлой недели.<BR>Бюджетный комитет Госдумы рекомендовал нижней палате парламента принять в первом чтении поправки в статью 73 Закона "О Центральном Банке РФ (Банке России)", содержащие перечень дополнительных оснований для проверки кредитных организаций.<BR><BR><B>По решению совета</B><BR>Как сообщается в заключении комитета на законопроект, согласно общему правилу, установленному для ЦБ РФ этой статьей, Банк России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации или ее филиала по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период. Эта же статья предусматривает ряд исключений, в соответствии с которыми ЦБ РФ может проводить повторные проверки: если проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации, если проверка проводится в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения ЦБ РФ и по иным основаниям, предусмотренным законодательством РФ.<BR>Поправки в статью 73 предлагают ввести дополнительное основание для повторной проверки -- решение совета директоров, принятое в соответствии с мотивированным ходатайством территориального учреждения ЦБ РФ (которое может преследовать исключительно цели оценки финансового состояния кредитной организации).<BR>В заключении комитета отмечается, что он считает "правомерным такое расширение полномочий Банка России". Комитет отмечает, что в случаях, когда есть основания предполагать резкое ухудшение финансового состояния кредитной организации, "интересы вкладчиков (кредиторов) банков и банковской системы в целом требуют, чтобы в проблемном банке могла быть проведена новая проверка".<BR><BR><B>Банкам нужны рычаги</B><BR>Центробанк, в свою очередь, предлагает расширить права банков в борьбе с отмыванием денег клиентами. Заместитель директора департамента валютного регулирования и валютного контроля Банка России Владимир Чистюхин, выступая на форуме "Банковская безопасность: состояние и перспективы развития" в Москве, заявил, что российские коммерческие банки в настоящее время не имеют достаточных прав для эффективной борьбы с отмыванием преступных доходов.<BR>"Принятый Госдумой в трех чтениях проект федерального закона о внесении изменений в Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, отчасти решает эту проблему, наделяя банки правом отказывать подозрительным клиентам в открытии счета", -- сказал Владимир Чистюхин. Однако, по мнению заместителя директора департамента ЦБ, некоторые проблемы по-прежнему остаются нерешенными. Так, банки не могут в соответствии с новыми изменениями в законодательстве закрывать уже открытые счета своим клиентам. Банки также ограничены в правах из-за отсутствия конкретного положения в нормативной базе, разрешающего им требовать от клиента всю необходимую информацию о финансовой операции. Сейчас клиенты обязаны информировать банк о своих валютных операциях в соответствии с Законом о валютном регулировании и валютном контроле. "Однако в отношении рублевых операций нет конкретного нормативного документа, и поэтому клиенты вправе требовать, на каком основании банк у них запрашивает информацию", -- пояснил Владимир Чистюхин.<BR>Сейчас ЦБ РФ проверяет филиалы российских банков на предмет выполнения ими Закона о противодействии отмыванию преступных доходов, который вступил в силу с 1 февраля текущего года, сообщил Владимир Чистюхин. Сотрудники ЦБ РФ в период с марта по июль проверили 1328 головных офисов коммерческих банков, а до конца года будут проверены все филиалы.<BR>Владимир Чистюхин отметил, что только в 9% головных офисов банков были выявлены нарушения и банкиры заявили о готовности их устранить.<BR>(А.П. -- Интерфакс-АФИ)