США зачищает банковские счета

<BR><BR>Российские банки ощутили на себе изменения в законодательстве США, направленные против отмывания денег.<BR>На прошлой неделе российские банки, имеющие счета в США, начали получать от своих американских контрагентов сообщения с пометкой "срочно". В письмах сообщалось о новых требованиях законодательства США к открытию и проведению операций по счетам иностранных банков в США (см. "ДП" №198/01, www.dp.ru). В соответствии с этими требованиями, российским банкам необходимо до 25 декабря предоставить свидетельство установленной формы.<BR>Дело в том, что после терактов 11 сентября в США усилилась борьба с отмыванием денег. 26 октября Джордж Буш подписал закон USA Patriot Act, составной частью которого стало положение о противодействии международному отмыванию денег и финансированию терроризма. В конце ноября департамент казначейства США объявил о мерах, принимаемых в соответствии с данным актом.<BR>Первым пунктом стал прямой запрет американским банковским учреждениям на открытие счетов оффшорным банкам (shell banks), не имеющим физического присутствия ни в одной стране.<BR><B>Какие ваши</B><BR>доказательства?<BR>Доллары являются основной иностранной валютой в России, так что большинство российских банков, имеющих валютную лицензию, открывают один или несколько счетов в американских банках. Для того чтобы сохранить корсчет и не лишиться возможности проводить операции с безналичными долларами, каждый иностранный банк должен засвидетельствовать свою непричастность к оффшорным банкам.<BR>Как сообщили "ДП" в одном из петербургских банков, американские контрагенты требуют значительного объема информации. Во-первых, банк должен сообщить свое местонахождение с указанием улицы и дома. Во-вторых, необходимо указать орган банковского надзора, регулирующий деятельность банка. С этими вопросами у российских банков проблем не возникает.<BR>Банк должен засвидетельствовать, что он или не предоставляет банковские услуги оффшорным банкам, или не будет использовать корсчет в американском банке для предоставления данных услуг после 25 декабря. Если иностранный банк предоставит такое свидетельство, но будет уличен в обратном, его счет будет закрыт.<BR>Кроме того, российский банк должен предоставить информацию о своих акционерах, включая названия (имена) и адреса. В случае, когда физическое или юридическое лицо не является крупным акционером, но тем или иным путем контролирует назначение членов совета директоров, о нем необходимо сообщить. Дополнительно должна быть раскрыта информация о владельцах акционеров банка.<BR>Также в свидетельстве должна содержаться информация о назначенном банком агенте в США, который будет представлять интересы банка в суде. Иностранный банк подписывает обязательство сообщать в течение 30 дней о любом изменении вышеуказанных данных, а также о своем согласии на предоставление данных в департамент казначейства или юстиции США.<BR><B>Дальше -- больше</B><BR>Предоставление данного свидетельства является лишь первым пунктом в борьбе против отмывания денег. Корсчета российских банков в этой борьбе могут пострадать больше других. Так как Россия включена в т.н. "черный список" финансовой Комиссии по проблемам отмывания капиталов (FATF), за ее банками устанавливается особый контроль.<BR>Американским банкам предписывается тщательно следить за владельцами российских банков. Если акции банка не торгуются на организованном рынке, то должны быть идентифицированы все акционеры банка, размер, природа и характер их участия в капитале банка. Дополнительной проверке подвергаются все операции по корсчету -- для выявления подозрительных транзакций.<BR>Интересно, что если иностранный (российский) банк открывает корсчета банкам из других стран, что делает любой активно работающий банк, то идентификация и тщательная проверка расширяется и на эти банки.<BR>Нужно отметить, что меры по борьбе с отмыванием денег предпринимаются и в России. В этом году принят Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", создан Комитет по финансовому мониторингу. На прошлой неделе Банк России принял ряд документов, разработанных с учетом требований закона и рекомендаций FATF. Результатом этих действий помимо собственно противодействия отмыванию денег может стать исключение России из "черного списка" FATF и смягчение условий работы по корсчетам российских банков.