Банковские счета ждет зачистка

<BR><BR>Борьба США против отмывания денег напрямую касается России и российских банков.<BR>Теракты 11 сентября в США для финансовой системы принесли не только человеческие и материальные потери банков и инвестиционных компаний, прекращение торгов и обвал котировок. Предельно актуальным стал вопрос предотвращения финансирования терроризма. После трагических событий в Нью-Йорке и Вашингтоне десятки стран отрапортовали об обнаружении и блокировании сотен банковских счетов, принадлежащих подозрительным лицам или организациям.<BR>США решили, что законодательство против отмывания денег должно быть ужесточено. В начале октября в Конгресс был внесен антитеррористический законопроект (USA Act), составной частью которого стал билль о запрете международного отмывания денег и противодействии финансированию терроризма. Для России этот законопроект означает ужесточение условий проведения любых финансовых операций в США.<BR>Дело в том, что помимо стран, напрямую поддерживающих терроризм, законопроект затрагивает государства, не способствующие делу борьбы с отмыванием денег. К последним относится и Россия, включенная в так называемый "черный список" финансовой Комиссии по проблемам отмывания капиталов (FATF).<BR><B>Все под контролем</B><BR>Первое, о чем говорится в американском законопроекте, -- это максимальный контроль над всеми подозрительными операциями. Если у государственных органов появляется подозрение в отмывании денег, то они имеют право потребовать у задействованного в этой операции американского банка идентифицировать контрагентов по операции и предоставить отчет, содержащий максимально возможный объем информации.<BR>Конечной стадией такого контроля является запрет или установление условий для открытия счетов определенных иностранных банков или банков определенных стран. Если посмотреть на признаки таких стран, то Россия как раз подходит под тип государства, вызывающего подозрения в отмывании денег.<BR>Запрет на открытие корреспондентских и прочих счетов в США для российских банков означает серьезное затруднение всех операций с безналичными долларами, которые являются основной иностранной валютой в России. Если позиция США будет поддержана остальными членами FATF, то российские банки смогут испытать проблемы при работе со всеми развитыми странами. С аналогичными мерами в этом году столкнулись латвийские банки, которые не смогли открыть корсчета в России.<BR>Интересно, что законопроект не ограничивается рамками США. Специальным государственным органам предписывается изучить наиболее эффективный путь, чтобы заставить иностранных граждан предоставлять требуемую достоверную информацию о себе, необходимую для вышеуказанных отчетов.<BR><B>Особенно Россия</B><BR>Поскольку Россия входит в "черный список" FATF, то к корсчетам ее банков применяются дополнительные контрольные меры. Американские кредитные организации должны выяснить для каждого иностранного банка, акции которого не торгуются на бирже, личность всех его владельцев, а также степень и характер их участия.<BR>Это само по себе является чрезвычайно трудной задачей, так как, например, некоторые крупные банки России и Петербурга принадлежат многоступенчатой сети калмыцких оффшоров, стоящих за которыми людей или организации отследить практически невозможно.<BR>Также устраивается усиленная проверка корсчета для защиты от отмывания денег и формируется отчетность по любым подозрительным транзакциям. Если же иностранный банк открывает корсчета банкам из других стран (это делает любой активно работающий банк), то идентификация и тщательная проверка расширяется и на эти банки.<BR>Впрочем, российским банкам повезло больше, чем так называемым shell banks -- оффшорным банкам, не имеющим физического присутствия ни в одной стране. Этим банкам открывать счета в США будет запрещено без каких-либо проверок и оговорок.<BR>Законопроект дополнительно включает в список операций, подпадающих под понятие "отмывание денег", взятки госслужащим, некоторые виды контрабанды, нецелевое использование средств Международного валютного фонда и пр.<BR>С коррупцией в других странах США собираются бороться в том числе путем выявления средств коррупционеров в американских банках и возвращения денег гражданам пострадавших стран.<BR>Поскольку отмывание денег обычно происходит в форме операций с большими суммами наличности, в законопроекте выделен раздел контрабанды наличных денег. Ею признается сокрытие и попытка вывоза США денег или денежных инструментов на сумму более $10 тыс. с намерением обойти требования законодательства по предоставлению необходимых документов. Срок за такое преступление -- до 5 лет, деньги при этом конфискуются.