ЛОВКОСТЬ РУК - и никакого мошенства!

<BR>Мошенничество остается самым распространенным преступлением в сфере экономики. <BR>В Управление по борьбе с экономическими преступлениями (УБЭП) ГУВД по Петербургу и Ленобласти ежедневно поступает 10-20 заявлений от пострадавших фирм. <BR>Кидалы используют традиционные и давным-давно всем известные способы; особенно часто встречается неоплата фактически отгруженного товара или, наоборот, неотгрузка оплаченного товара. Обычно для мошенничества используются фирмы-однодневки, зарегистрированные на подставных лиц, или утраченные паспорта, часто применяются и поддельные документы. Мошенничества имеют межрегиональный характер, иногородние компании обманывают петербургские фирмы, а петербуржцы с тем же успехом - иногородних. Недавно, например, в УБЭП приезжали жаловаться дагестанские предприниматели: они отгрузили петербургской фирме партию рыбы ценных сортов, но денег не дождались. <BR><BR><B>Истории</B><BR>Метод обмана, описанный популярными писателями О. Генри (в 80-е годы XIX века), Аркадием Буховым (в 20-е годы XX века) и Сергеем Довлатовым (в 80-е годы), оказывается эффективным и сегодня. Некая компания из Сыктывкара обратилась к петербургскому посреднику с просьбой срочно найти некое дефицитное промышленное оборудование. Сыктывкарцы были готовы заплатить за него большие деньги. По счастливому стечению обстоятельств, через несколько дней к посреднику обратился продавец этого оборудования. Посредник получил от сыктывкарцев гарантийное письмо и решил совершить сделку - оборудование было куплено им по завышенной цене и тут же предложено сыктывкарцам. Те не ответили - фирма оказалась "липовой". Пострадавший посредник уверен, что продавец сотрудничал с жуликами.<BR>Жулики постоянно совершенствуют методы работы. Известны случаи, когда они, например, перекупали вполне солидные и добропорядочные, хотя и небольшие, торговые компании, к которым никогда не было претензий. Сделка производилась в полной тайне. В фирме менялись только собственники - менеджеры оставались те же. Далее срабатывала та же схема: поставщики, контактируя со знакомыми менеджерами, производили авансовый платеж. Новые собственники снимали кассу и исчезали. <BR>Есть и неявные методы обмана. Две компании договорились совершить совместную операцию: одна предоставляет деньги, вторая производит сделку, доход делится. Сделка реально была совершена, но доход оказался мизерным. Фирма, совершавшая сделку, сообщила, что издержки неожиданно возросли из-за форс-мажорных обстоятельств - сменился "свой" таможенник, и пришлось искать обходные пути. На самом деле сделка прошла успешно, и практически вся прибыль осталась у недобросовестной компании.<BR>При мошенничестве очень трудно доказать состав преступления. Часто неплательщик и не думает скрываться и жалуется, например, что его подвели контрагенты, которым он передал полученный товар на реализацию. В базе данных УБЭП несколько тысяч фигурантов - физических лиц, которые были замечены в осуществлении подобных операций. За январь - август 1998 года было совершено 1746 таких преступлений - почти вдвое больше, чем в 1997 году.<BR><BR><B>Высокие технологии</B><BR>Преступники все активнее используют достижения прогресса. Два года назад петербургский хакер смог украсть из американского Citybank более $10 млн. Эта история наделала много шуму. Аналогичные истории, происходящие с российскими банками, последние стараются не афишировать. Стали широко известны всего три таких случая.<BR>В 1994 году в Мытищинском отделении Уникомбанка похитили $150 тыс. Воров не нашли. В июле 1995 года взломали банковскую систему Ленинградского отделения Сбербанка города Калининграда. Мошенники использовали систему международных денежных переводов Western Union и смогли украсть $100 тыс. Деньги были перечислены в два литовских банка, где и были обналичены. В феврале 1995 года пострадал Московский банк Сбербанка РФ. Хакеры вошли в систему передачи платежных документов из отделения банка в ОПЕРУ и смогли включить в один из проводимых платежей дополнительно 2 млрд рублей. После прохождения этого сообщения преступники повредили сетевой кабель, который связывал отделение банка с АТС, и электронная выписка не была получена вовремя. Тем не менее 2 млрд рублей похитить не успели - в банке-корреспонденте заметили ошибку в документах. Эксперты уверены, что здесь замешаны люди, великолепно знающие банковские технологии, но их так и не вычислили.<BR>В Петербурге в 1999 году было раскрыто три однотипных преступления: хакеры взламывали системы электронной защиты банков и переводили на свои кредитные карты (или в "свой" магазин) чужие деньги. Во всех случаях банки пытались ограбить талантливые студенты. Названия пострадавших банков не разглашаются. Курсанты одного из военно-морских училищ пошли еще дальше. С использованием высоких технологий они создали аналог таксофонной карты "Петербургской телефонной сети". Талантливых курсантов арестовали, когда они были на пути к налаживанию серийного производства подделок. <BR><BR><B>Грехи чиновников</B><BR>Чиновники традиционно похищают бюджетные средства. Сейчас расследуется большое количество дел, связанных с похоронной системой Петербурга. <BR>Но главный источник дохода недобродетельных чиновников - взятка. В 1999 году было зафиксировано 293 преступления, связанных со взяточничеством (на 179 больше, чем в 1998). До суда доходит примерно 60% возбужденных дел. Бороться с коррупционерами очень сложно - для этого необходимо, чтобы с правоохранительными органами сотрудничали те, кого принуждают к даче взятки. В противном случае, даже если будет применен весь комплекс оперативно-розыскных мероприятий по фиксированию факта взяточничества, взяткодатель и получатель могут заявить о том, что у них были долговые отношения. Эту версию очень сложно опровергнуть в суде. Борис Бузик, заместитель начальника УБЭП, говорит: "Люди перестали жаловаться - значит, им взятка выгодна". <BR>Кидалы спекулируют и на всеобщей вере в коррумпированность чиновников. Два года назад в Петербурге появился представительный мужчина, предложивший одной из крупных фирм "решить проблемы" в одном министерстве. Он называл широко известные в узких кругах имена и должности, проявил компетентность в специфических вопросах государственной службы. Поэтому ему поверили. Директор фирмы и мужчина в сопровождении охранника прибыли в Москву и пришли на прием к нужному ответственному чиновнику. Прямо в приемной аферист взял $5 тыс. для "подарка" и "буквально на секунду" вышел в туалет. Больше его не видели. <BR>РЕДАКТОР приложения Александр Григорьев.<BR>grigoriev delo.spb.ru