Центральный Банк озабочен "отмыванием" денег

<BR><BR>Центробанк России разрабатывает меры, направленные на борьбу с легализацией преступных доходов. Однако попытки ЦБ справиться с "грязными" деньгами пока безрезультатны. <BR>Этот факт подтвердило выступление Владимира Смирнова, директора департамента валютного регулирования Банка России, на брифинге по итогам конференции по противодействию "отмыванию" капитала (см. "ДП" №94/97).<BR>Документы ЦБ, регламентирующие работу банков по предотвращению проникновения в них "грязных" денег, носят рекомендательный характер и, по существу, содержат прописные истины. Закон "О борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем" застрял в Государственной думе. Пока думцы ломают голову, а ЦБ набирается мирового опыта, "мойка" денег успешно продолжается. <BR><BR><B>На нет и суда нет</B><BR>Владимир Смирнов с грустью признал: "У нас нет законодательства, в соответствии с которым банки обязаны уточнять происхождение денег. Нет и взаимодействия между организациями и службами, которые задействованы в отслеживании путей легализации криминальных доходов. Я даже не в курсе, куда сообщать о подозрительных сделках". <BR>По мнению чиновников ЦБ, необходимо как можно быстрее принять закон, который бы предписывал финансово-кредитным организациям в обязательном порядке сообщать о подозрительных сделках и устанавливал меры защиты финансово-кредитных организаций от различных посягательств со стороны преступников. <BR>Однако даже принятие закона вряд ли поможет ЦБ. Он пока не знает специфики подобных тайных операций и не может отследить потоки "грязных" денег, но старательно учится, прежде всего у зарубежных коллег из ФАТФ. <BR>Характерный пример аналитической несостоятельности государственной банковской структуры в том, что ЦБ до сих пор не смог определиться во взглядах на августовский скандал, связанный с арестом налоговой полицией счетов прибалтийских банков в Петербурге (см. "ДП" №66/97). <BR>По словам Владимира Смирнова, в Центробанке сейчас изучается этот вопрос, проводятся проверки, и окончательных выводов ЦБ еще не сделал.<BR><BR><B>C миру по нитке</B><BR>Как показывает мировой опыт, на сегодняшний день наиболее популярный способ "отмыва" сумм в $10-100 млн - это использование оффшорных зон. Деньги поступают в качестве взносов в уставный капитал предприятия, зарегистрированного в оффшорной зоне. Затем уже оттуда они идут для организации предприятия в России, причем популярно создание именно финансово-кредитных организаций. ЦБ да и правоохранительные органы могут только подозревать, что предприятие создано кем-то из оффшорной зоны с целью "мойки" денег, но это подозрение надо доказать, что пока практически невозможно. Дело не в плохой работе российских спецслужб и ЦБ РФ, а в законодательстве самих оффшорных зон. <BR>По мнению представителей ФАТФ и западных правоохранительных органов, любая сделка с оффшорной зоной подозрительна. Говорить о том, что деньги преступные или нет, очень сложно. Надо доказать, что это деньги из оффшорных зон, что они связаны с конкретным лицом, что лицо связано с конкретной группировкой, и уже потом доказывать конкретные эпизоды виновности и невиновности. Благодаря законодательству зон пока можно доказать только то, что деньги из оффшоров, где след сделок, денег и лиц обрывается. Сейчас страны, входящие в ФАТФ, ведут политику по приведению законодательства оффшорных зон в то русло юрисдикции, в котором действуют не оффшорные страны. Примкнуть к этому процессу, а заодно поднабраться опыта стремится и ЦБ России, который готов вступить в качестве наблюдателя в ФАТФ.<BR><BR>ФАТФ - специальная финансовая комиссия по проблемам "отмывания" денег. Межправительственная организация, целью которой является разработка и содействие политике, направленной на борьбу с "отмыванием" денег (операций с преступными доходами с целью скрыть их криминальное происхождение). В состав ФАТФ входят 26 стран.