Большинство россиян уверено, что покупка акций "Газпрома" или "Роснефти" автоматически гарантирует богатство и бешеные прибыли. dp.ru выяснил, что будет, если гипотетический россиянин вложится в одну из топ-8 компаний России, золото или выберет депозит.
Сколько раз все мы слышали от наших соотечественников, что быть акционером "Газпрома" — это предел мечтаний и верный путь к успеху. dp.ru решил проверить, так ли это на самом деле. За основу был взят гипотетический россиянин, который ровно год назад смог к 26 ноября 2012 года скопить 10 млн рублей. Он решил эти деньги куда-то вложить, причем "не складывая все яица в одну корзину".
По миллиону пришлось на акции каждой из топ-8 компаний России, так называемых "голубых фишек" ("Газпром", "Роснефть", "Лукойл", ВТБ, Сбербанк, "Северсталь", "Норникель" и "Русгидро"). Еще миллион россиянин положил в качестве депозита в Сбербанк, а на последний купил золота. А теперь, ровно год спустя, dp.ru подсчитал, обеспечила ли какая-то из этих инвестиций гражданину России хлеб с маслом и красной икрой.
Как мы помним, первым делом россиянин купил обыкновенных акций "Газпрома", которые в этот же день в прошлом году стоили 140,3 рубля за бумагу (ему хватило на 7127 акций). Сегодня днем акции газовой монополии стоят по 144,7 рублей за штуку (за год - +3,1%), то есть только на росте котировок наш россиянин уже заработал 31,3 тыс. рублей. Кроме того, существует такая замечательная вещь, как дивиденды, которые компании в России обычно выплачивают после конца финансового года 31 декабря. У "Газпрома" они по итогам 2012 года составили почти 6 рублей на акцию — за счет этого инвестор заработал еще 42,7 тыс. рублей. Итого за год на этих акциях удалось заработать 74 тыс. рублей, вложенный миллион дал 7,4% дохода. Официальная инфляция за это время составила около 5,6%, то есть инвестор оказался в небольшом плюсе.
Следующей компанией оказалась "Роснефть" — она на 26 ноября 2012 года стоила по 240 рублей за бумагу (удалось купить 4166 акций), а сегодня — 241,25, то есть за год цена бумаг выросла на 0,52%. На разнице курсов россиянин заработал всего 5,2 тыс. рублей, а на дивидендах (по 8 рублей за акцию) — 33,3 тыс. рублей. Итого за год на акциях "Роснефти" он заработал 38,5 тыс. рублей, то есть увеличил вложенный миллион на 3,8%. Это ниже, чем уровень инфляции за этот период, так что вкладчик ушел в минус.
Акции "Лукойла" в прошлом году стоили по 1923,2 рубля за штуку (хватило на 520 акций). За год они подросли до 2077,4 рубля за бумагу (+8%), то есть на разнице курсов удалось выиграть 80,1 тыс. рублей. Дивиденды "Лукойл" выплачивал в два этапа — 40 рублей в декабре 2012-го и 50 рублей в июне 2013 года, то есть всего 90 рублей на акцию — это прибавило россиянину еще 46,8 тыс. рублей. Всего он на акциях "Лукойла" поднял 127 тыс. рублей или 12,7%. Это существенно выше инфляции, так что прибыль оказалась приличной.
Бумаги ВТБ за прошедший год подешевели с 0,052 рублей до 0,047 (-7,5%), так что россиянин, купивший 1,92 млн акций банка потерял на разнице цен 96,1 тыс. рублей, а на дивидендах заработал 27,5 тыс. рублей. То есть в целом потерял 68,6 тыс. рублей (-6,8% для общего капитала). С учетом еще и 5,6% инфляции, вкладчик серьезно просчитался.
Акции Сбербанка с момента покупки их россиянином год назад прибавили в весе 16,2% (89,2-103,7). Всего их на миллион удалось купить 11210, на росте котировок инвестор заработал 162,5 тыс. рублей. С дивидендами на уровне 2,57 рублей на акцию он смог выручить еще 28,8 тыс. рублей. Итого за год на бумагах госбанка россиянин заработал 131,3 тыс. рублей или 13,1%. Прибыль вкладчика оказалась еще больше, чем в случае с "Лукойлом".
"Северсталь" за прошедший год не смогла похвастаться ростом капитализации — ее бумаги упали с 360 до 299,4 (-16,9%), то есть тут россиянин с 2777 акциями проиграл 168,3 тыс. рублей. За счет дивидендов (4,35 рублей на акцию) он получил 12 тыс. рублей и в итоге потерял 156,3 тыс. рублей или 15,6% своего капитала. Эти бумаги стали для россиянина очень убыточными.
Цены на акции "Норникеля" выросли на ММВБ за год с 4652 рублей до 4913 рублей (+5,6%), что позволило инвестору получить с 215 акций 60,2 тыс. рублей прибыли. На дивидендах он срубил еще 86,1 тыс. рублей (по 400,8 рублей на акцию) и в целом заработал на этих бумагах 146,3 тыс. рублей или 14,6%. Очень неплохой результат, явно превышающий инфляцию.
Последняя из "голубых фишек", "Русгидро", за год упала в цене сильнее всех (0,75-0,57) — на 24%. На ней россиянин потерял 240 тыс. при 1,33 млн акций на руках. За счет дивидендов (0,0094 рубля на акцию) он вернул лишь 12,6 тыс. рублей. За год вкладчик потерял на этих бумагах 227,4 тыс. рублей или 22,7%, что стало самым проигрышным значением среди всех вариантов инвестирования в акции, которыми он воспользовался.
Еще миллион у россиянина лежал весь год на депозите в Сбербанке. Если выбрать вклад с максимальным доходом, то он даст клиенту 7,76% годовых или 77,6 тыс. рублей — выше официальной инфляции, но в целом достаточно средний вариант на фоне некоторых акций, зато гарантированный. Одним из самых больших разочарований для инвестора оказался его золотой вклад — металл, который последние 16 лет рос в цене, за прошедший год подешевел с 53,5 тыс. рублей за унцию до 40,9 тыс. рублей — на 23,6%. Получается, россиянин на этом вкладе потерял 236 тыс. рублей.
В результате всех этих операций вкладчик за год потерял 93,6 тыс. рублей или 0,9% своего 10-миллионного капитала. Он не только не смог перекрыть ущерб от инфляции, но даже усугубил его. Самыми проигрышными ставками для россиянина оказались золото, акции "Русгидро" и "Северстали". Наиболее прибыльными стали вложения в акции "Норникеля", "Сбербанка" и "Лукойла".
Как ни парадоксально, вкладываться в акции Сбербанка, оказывается, в два раза выгоднее, чем из тех же денег делать там депозит. Есть и другой нюанс: к примеру, если бы россиянин закупался и продавал в другие дни, к примеру, 27 ноября или 30 июля, то на разнице курсов получил бы совсем другую прибыль (хотя общие тенденции для акций, конечно, сохраняются). Но, к примеру, для акций "Газпрома" 3% годового роста - просто ничто, эти бумаги и на внутридневных торгах способны совершать гораздо большие скачки, как вверх, так и вниз.
