Глава представительства Национальной факторинговой компании Сергей Васильев - о факторинге в сфере автопрома.
Российский факторинг — один из немногих финансовых рынков, который из года в год показывает существенный рост. Так, по данным Ассоциации факторинговых компаний, только за первое полугодие оборот рынка факторинга в России вырос более чем на треть к тому же полугодию 2012 года и составляет 838 млрд рублей.
С одной стороны, рост обусловлен пока еще достаточно низким уровнем проникновения в экономику, то есть по–прежнему имеет место быть эффект низкого старта. С другой стороны — на факторинговые решения есть устойчивый спрос, такими услугами начинает пользоваться все большее число отраслей.
С некоторых пор факторинг стал популярен и в автомобильной промышленности — в апреле "Росбанк Факторинг" подписал договор о факторинговом обслуживании с "Ниссан Мэнуфэкчуринг Рус", сумма сделки составила 12 млрд рублей, в конце августа НФК заключила договор с одним из крупнейших производителей грузовых автомобилей и спецтехники — КамАЗом, и намеревается до конца года выкупить 1 млрд рублей дебиторской задолженности. Номос–банк, в свою очередь, сообщил об увеличении лимитов по факторинговым операциям АвтоВАЗа в 2 раза — до 3 млрд рублей.
Сложившиеся обычаи делового оборота в автомобильной отрасли таковы, что вся продукция реализуется по цепочке: производитель — дилер — конечный покупатель. Часть сделок между производителями и дилерами оформляются на условиях 100%–ной предоплаты, часть на условиях отсрочки платежа. Применение факторинга позволяет увеличивать объем сделок с отсрочкой, что дает возможность дилерам закупать и, соответственно, реализовывать больше, а производителям — получать до 100% оплаты сразу после отгрузки и полностью нивелировать риск неполучения выручки, потому что факторинговая компания выкупает дебиторскую задолженность у завода.
Особенность применения факторинга в сфере автомобильной промышленности в том, что здесь в подавляющем большинстве сделок используется факторинг без регресса с достаточно длительной отсрочкой — до 120 дней — и применяется схема 100%–ного финансирования поставщика.
Для автопроизводителей использование факторинга становится наиболее актуально в текущей ситуации падения продаж автомобилей. Ведь за январь–август 2013 года продажи новых авто в России упали на 7% к тем же 9 месяцам 2012 года, а только в Петербурге — на 5%. При применении схемы факторинга предприятие получает деньги сразу для развития своего производства, а дилер не вынужден искать средства для предоплаты закупки машин, ведь он сможет оплатить поставку через 4 месяца, когда часть закупленной продукции уже будет реализована.
Для развития факторинга в автопроме рынок Северо–Запада — находка. На территории региона размещены заводы крупнейших автопроизводителей: Nissan, Hyundai, Toyota, General Motors, Scania, BMW. Если факторинговые компании возьмут в оборот производителей, следует ожидать существенного роста портфеля этих компаний, как это произошло с Росбанком, который после сделки с Nissan занял третью позицию по Северо–Западу по объему факторингового портфеля.
