Жителям Петербурга рассказали про возможные причины блокировки перевода в банке, об этом сообщили в пресс-службе прокуратуры города.
С начала 2026 года ЦБ расширил список оснований для блокировки.
Перевод может быть заморожен в случае, если клиент осуществляет перевод через интернет-провайдера, к которому он не обращался ранее.
Также подозрения могут вызвать попытки использовать во время перевода средств приложение, скрывающее сессионные данные (временная информация о действиях пользователя).
Заблокировать перевод могут, если клиент поменял сим-карту, но банк во время перевода ещё не подтвердил, что номер принадлежит именно этому клиенту.
Вопросы у служб безопасности могут возникнуть и к переводу денег на цифровую карту в размере, превышающем 100 тыс. рублей в течение 24 ч. после проведения перевода этой суммы.
Также банк вправе заблокировать перевод, если клиент переводит крупную сумму между своими счетами, а потом отправляет деньги третьему лицу.
Заблокировать перевод также могут, если на устройстве, с которого клиент переводит деньги, обнаружено вредоносное программное обеспечение.
По этим основаниям переводы могут "замораживаться" на срок до 48 ч. Причину блокировки нужно узнавать в банке.
Также банки обяжут привязывать ИНН (индивидуальный налоговый номер) клиентов к их новым и уже существующим счетам, рассказала зампред Банка России Ольга Полякова. Процедура, по словам представителя регулятора, необходима для борьбы с дропперством. Для получения данных об ИНН, финансовым организациям не обязательно будет обращаться к своим клиентам.
Причина, по которой ЦБ хочет внести крупные переводы самому себе в перечень мошеннических признаков — в распространённой схеме аферы, когда преступники получают доступ к счёту жертвы, а затем убеждают перевести туда деньги из другого банка. При этом проверять намерены не крупные переводы самому себе как таковые. Подозрения вызовут случаи, когда после отправки денег со счёта на счёт клиент пытается отправить их человеку, которому не делал переводы минимум полгода, разъяснили в Центробанке.
В преддверии Нового года россияне уже столкнулись с блокировками отдельных транзакций и банковских карт, которые происходят после перевода денег между своими счетами. При этом из-за проверок операций на признаки мошенничества, доступ к деньгам не открывают порой даже после подтверждения операции, говорят юристы и аналитики финансового рынка. Подробнее о проблеме читайте в материале "Делового Петербурга".
