Банки обяжут привязывать ИНН (индивидуальный налоговый номер) клиентов к их новым и уже существующим счетам, рассказала зампред Банка России Ольга Полякова.
Процедура, по словам представителя Центробанка, необходима для борьбы с дропперством. Для получения данных об ИНН, финансовым организациям не обязательно будет обращаться к своим клиентам.
“
"Банкам самостоятельно нужно будет дособирать необходимые данные. У банков уже сейчас есть инструменты ФНС России, позволяющие узнать ИНН клиента, не беспокоя гражданина", — цитирует Полякову РБК.
Введение ИНН в качестве обязательного реквизита при открытии счёта необходимо в рамках запуска платформы "Антидроп", начало работы которой ожидается в середине 2027 года.
“
"Мы полагаем, что идентификатором клиента в системе будет ИНН, который банки давно используют и умеют с ним работать. Во время опросов банки подтвердили нам целесообразность такого выбора", — поясняет зампред Центробанка.
По словам Поляковой, подключение банков к платформе "Антидроп" станет обязательным, однако финансовые организации будут принимать решение об уровне риска своих клиентов самостоятельно. В настоящее время, по схожему принципу работает платформа для борьбы с отмыванием денежных средств "Знай своего клиента".
Дропперами или дропами называют посредников в мошеннических операциях, "отмывающих" незаконно присваемые деньги. Дроппером можно стать как по собственному желанию, так и неосознанно, под влиянием мошенников. В настоящее время для противодействия мошенническим схемам Банк России накладывает ограничения на суммы и количество переводов, а также выявляет подозрительные операции и вводит на них "период охлаждения".
С декабря в России для борьбы с дропперами действует лимит на количество банковских карт для одного человека. Тем временем, всё больше простых россиян, не задействованных в мошеннических схемах, сталкиваются с блокировкой счетов или другими ограничениями, накладываемыми в рамках борьбы с мошенниками. О том, как обезопасить свои счета и не совершать подозрительных операций, читайте подробнее в материале "Делового Петербурга".
