Реальные сроки и побеги за границу: как "прославились" петербургские банкиры

Владимир Бондаренко, в течение всего полутора месяцев возглавлявший ПАО "Невский народный банк", один из немногих, кто был уличён в реальном хищении. Против большинства руководителей других кредитных организаций чаще всего выдвигались лишь косвенные обвинения. Многие скрылись за границей или отделались "лёгким испугом".

Ограбление по–"Невски"

Банк "Редмет" был создан в 1990 году ещё в Ленинграде, в 2003–м переименован в "Невский народный". Особых нареканий к его деятельности в течение почти трёх десятилетий не наблюдалось.

Ситуация резко изменилась в октябре 2019 года. После смены акционеров с поста председателя правления был смещён Вячеслав Васильев, возглавлявший кредитную организацию в течение 16 лет. Его сменщик, Владимир Бондаренко, всего за один вечер вывез наличными 1,5 млрд рублей. Через 5 дней регулятор отозвал у кредитной организации лицензию, а нью–руководителя и главного казначея Романа Шуманова объявили в федеральный розыск.

Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) выплатила потерпевшим клиентам банка "Невский" более 1,3 млрд рублей. Тогда как объём выявленных ликвидных активов объявленной банкротом кредитной организации не превышал 240 млн рублей.

Обвинённые в хищении Владимир Бондаренко и Дмитрий Шеховцов были пойманы и осуждены к 8 и 9 годам лишения свободы соответственно. Приговор в отношении руководителя 10 августа вступил в законную силу. "Заявленный ГК “АСВ” в интересах банка иск передан для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Арест на имущество осуждённого сохранён до исполнения приговора", — заявили в пресс–службе АСВ.

"Международные" ошибки

Петербургский лесопромышленный банк появился в 1989 году. Через 10 лет его приобрёл и возглавил Сергей Бажанов (на фото). Новое название — Международный банк Санкт–Петербурга (МБСП). Бессменный владелец Сергей Бажанов 5 лет был сенатором. "Серым кардиналом" считалась супруга председателя правления — Татьяна Бажанова.

Осенью 2018 года финансовое положение МБСП серьёзно ухудшилось. Временная администрация не смогла стабилизировать положение, и к концу октября регулятор отозвал лицензию.

Причинённые кредиторам действиями супругов Бажановых убытки АСВ оценило в 14,6 млрд рублей. По утверждению АСВ, руководители банка вложили активы в заведомо невозвратную задолженность. Причём речь шла в первую очередь о неосторожности, а не о корыстном умысле: "Профессиональная квалификация ответчиков позволяла им оценить риски, связанные с кредитованием заёмщиков с неподтверждённой платёжеспособностью и нестабильным финансовым состоянием", — заявили юристы АСВ.

Арбитражный суд в полном объёме удовлетворил эти требования. Правоохранительные органы обвинили Сергея Бажанова в мошенничестве и фальсификации финансовой отчётности, а Татьяну Бажанову — в растрате. Чета успела покинуть Россию и была арестована заочно.

В разговоре с журналистом "ДП" Татьяна Бажанова не отрицала, что находится за границей. Но по какой статье против неё возбуждено уголовное дело и на какой стадии оно находится, ей неизвестно. "Меня объявили в розыск и заочно посадили в тюрьму. Я занималась в банке административной работой, уборщицами и связями с общественностью. Где я могла растратить?" — заявила Бажанова.

Князь Сабадаш "Таврический"

В 2015 году в кризисной ситуации оказался банк "Таврический" (создан в 1993 году). Регулятор передал кредитную организацию на санацию АКБ "Международный финансовый клуб" (МФК) Михаила Прохорова. Но влитые им миллиарды рублей не помогли спасти банк: спустя 10 лет у него всё же отозвали лицензию и объявили банкротом.

Обвинения в мошенничестве и легализации денежных средств были предъявлены топ–менеджерам, возглавлявшим "Таврический" до 2015 года, — Сергею Сомову и Дмитрию Гаркуше. В выводе активов уличили и Александра Сабадаша, именуемого в бизнес–среде "водочным королем", тоже экс–сенатора. По двум эпизодам мошенничества он был оправдан. В итоге все соучастники получили по 7 лет лишения свободы, но были освобождены в зале суда по отбытии сроков в ходе следствия.

Другое уголовное дело против тех же фигурантов — о хищении в особо крупном размере — рассматривалось в Москве. В мае этого года оно было прекращено за истечением срока давности.

По данным ФССП, в середине августа в отношении Сергея Сомова и Дмитрия Гаркуши открыты исполнительные производства — солидарно с них требуют 84 млн рублей.

Условные сроки получили заместитель директора и менеджер Сосновоборского офиса банка "Таврический" Вера и Галина Барановы. Согласно приговору, подделывая подписи вкладчиков и проводя несанкционированные операции, они похитили 14,7 млн рублей.

"Балтийский" шторм и империя ВЕФК

В 2014 году под санацию попал один из старейших петербургских банков — "Балтийский" (был зарегистрирован в 1989 году как Ленинградский инновационно–коммерческий банк железнодорожного транспорта). Причиной стал конфликт его основных акционеров — Олега Шигаева и Андрея Исаева. Обоих уличили в мошенничестве в особо крупном размере, объявили в розыск и заочно арестовали, а Андрей Исаев также заочно был приговорён к 8 годам лишения свободы. Также экс–владельцы объявлены банкротами, споры об их долгах и имуществе продолжаются уже более 10 лет.

Уголовным делом закончилась история и "финансовой империи" Александра Гительсона — группы "ВЕФК". Осенью 2008 года его банк первым попал в процедуру санации, ущерб от выданных связанным структурам необеспеченных кредитов оценивался в миллиарды рублей. Среди них — средства Пенсионного фонда России, за взятку размещённые в коммерческом банке руководителем петербургского управления.

Самому Александру Гительсону удалось скрыться в Австрии, которая выдала банкира российским следователям. Ему вменили хищение почти 1,9 млрд рублей бюджетных средств, приговор — 3 года лишения свободы.

После отбытия срока руководителю "финансовых империй" предъявили новые обвинения, но он снова успел скрыться за границей. Также Александр Гительсон уже дважды объявлялся банкротом.

Благородные цели

В госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов" заявили "ДП", что "используют все имеющиеся правовые механизмы в рамках уголовного и гражданского судопроизводства в целях максимального удовлетворения требований кредиторов": "В том числе путём обращения взыскания на имущество лиц, виновных в причинении ущерба финансовой организации".

Управляющий партнёр Адвокатского бюро "Теза" Андрей Тузов убеждён, что цель АСВ — не покарать, а реквизировать в пользу кредиторов активы бывших владельцев и топ–менеджеров банков, включая скрытые за границей. "Уголовно–правовые инструменты для этого наиболее эффективны. Несмотря на все геополитические катаклизмы, многие страны сотрудничают, исполняют решения российских судов и даже выдают обвиняемых. В том числе из Европы", — отмечает Андрей Тузов.

Этой позиции придерживается и Алёна Гришкова из Коллегии адвокатов Pen&Paper: "Приговор по уголовному делу подтверждает совершение деяния, вину осуждённого и размер причинённого ущерба. Таким образом, уголовно–правовые инструменты обеспечивают процессуальную основу для последующего предъявления гражданского иска о взыскании. Хотя в целом их эффективность весьма спорна: значительная часть обвиняемых находится в розыске и осуждается заочно, а их активы заранее выведены", — полагает адвокат.

В то же время эксперты обращают внимание на особые риски банкиров. В отличие от Владимира Бондаренко, банально укравшего деньги возглавляемой кредитной организации, практически все другие осуждённые или обвиняемые финансисты ничего не выносили. Их вина чаще всего сводится к просчётам или недосмотру, то есть неумышленным деяниям.

По словам Андрея Тузова, преступлением признаётся не только хищение: "А в частности и несоблюдение процедуры оценки надёжности заёмщика или других правил. Даже если у обвиняемого должностного лица не было корыстного умысла".