Новые правила обмена валюты начнут действовать 28 декабря 2015 года. Как пояснили в Центробанке РФ, при покупке и продаже валюты на сумму свыше 15 тыс. рублей банк должен будет заполнить анкету клиента.
Новые правила обмена валюты вступают в силу с 28 декабря 2015 года. В Центробанке РФ объяснили, что дополнительных сложностей для клиентов при этом не возникнет. В случае если сумма покупки или обмена валюты превышает 15 тыс. рублей, клиент должен показать сотруднику банка свой паспорт, а тот заполнит специальную анкету.
По новым правилам обмена валюты в анкету входят паспортные данные клиента (имя, фамилия, отчество, дата и место рождения, гражданство, адрес проживания), а также номер телефона, адрес электронной почты, ИНН. Банк может попросить клиента сообщить о его финансовом положении, деловой репутации и источнике происхождения денег.
"Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России 499-П различными способами", — уточняется в сообщении ЦБ РФ, который ужесточил правила обмена валюты. При этом клиент не обязан сам заполнять эту анкету.
Как подчеркнули в российских банках, новые правила обмена валюты необходимы, чтобы повысить прозрачность финансовых операций.
Положение Банка России "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" активно обсуждается в СМИ. По мнению экспертов, после введения новых правил банкам, у которых есть своя сеть пунктов обмена валют, станет бессмысленно их содержать.
