Спрос на инвестиции в стране продолжает расти. За 2023 год на Мосбирже количество частных инвесторов выросло на треть или на 6,7 млн человек. За январь 2024-го — ещё на 0,5 млн, на начало февраля общее количество россиян, имеющих брокерские счета, превысило 30,2 млн человек. Жители Петербурга замыкают тройку регионов-лидеров по количеству счетов (1,29 млн). Всего же частные инвесторы вложили в ценные бумаги более 1,1 трлн рублей.
Аналитики БКС на 2024 год сохраняют прогноз по росту российского рынка акций ещё на 30%. При этом инвесторы осознают необходимость взвешенного и избирательного подхода к активам из-за неспокойных геополитических новостей. Вероятно, этим и объясняется всплеск обращений за консультациями к профессионалам. Например, у холдинга "БКС Мир инвестиций" уже более 1 тыс. финсоветников по всей стране. Без особых знаний рынка разобраться в хитросплетениях мировой и российской экономики простому обывателю трудно, нужно учитывать все нюансы и тенденции, чтобы спрогнозировать перспективу.
Финансовый советник — сертифицированный специалист, который имеет все возможности для анализа текущей ситуации на рынках. За ним стоит серьёзный аналитический ресурс и профессиональная экспертиза. К нему стекается массив информации, на основе которой он готов дать инвестору ответы на множество вопросов: как конкретных (покупать или продавать ту или иную ценную бумагу), так и глобальных (например, как достичь поставленной финансовой цели).
Он способен адекватно оценить события в экономике страны и мира, и, опираясь на финансовые показатели компании, дать свои прогнозы по конкретному эмитенту. Как показывает практика, это не только профессиональный эксперт в инвестициях, но и психолог: нередко финсоветники уберегают инвесторов от поспешных эмоциональных решений.
Взаимодействие из любой точки страны и мира с финансовыми советниками крупнейших инвестиционных компаний доступно благодаря дистанционным каналам связи. Появилось даже такое понятие, как виртуальный офис брокера. Например, удалённо можно провести аудит портфеля, обсудить наиболее перспективные инвестиционные идеи, выбрать подходящие активы. Открыть брокерский счёт и инвестировать можно через мобильное приложение. Консервативным инвесторам, для которых важно сохранить живой и эмоциональный контакт, всегда открыты двери в удобно расположенный современный офис.
"Клиент при желании может встретиться со своим финансовым советником как в отделении компании, так и в другом удобном для него месте, обсудить любые вопросы лицом к лицу. При таком общении формируется доверительная атмосфера, личная беседа зачастую позволяет лучше понять цели, предпочтения и ожидания человека, его эмоциональный настрой", — объясняет руководитель региональной сети "БКС Мир инвестиций" Сергей Данилов.
Каждый инвестор сам выбирает наиболее комфортный для него способ получения финансовых консультаций — офис, встреча в кафе или другой удобной локации, звонок по телефону, общение в мессенджерах с персональным инвестиционным консультантом. Безусловно, ряд операций доступен только в офисах — к примеру, внесение наличных средств на счёт или покупка "бумажной" валюты.
Чтобы удостовериться в полномочиях финансового советника, нужно проверить его данные в реестре на сайте Банка России, где перечислены компании, которым официально присвоен статус инвестиционного консультанта. Регулятор перед включением компании в реестр проверяет её на соответствие своим жёстким требованиям.
Примечательно, что финсоветники востребованы у разных групп инвесторов. Грамотный и своевременный профессиональный взгляд важен и новичку, стремящемуся избежать ошибок, и опытному инвестору, желающему сократить время на поиск и изучение нужных данных или новых инвестиционных идей. Обозначить цели, сформировать финансовый план, проконсультировать по портфелю ценных бумаг — всё это в компетенциях советника. Он может также привлечь в помощь других специалистов. Например, персонального брокера, управляющего активами. В команде финансовых советников есть эксперты по работе со срочным рынком, консультанты в подборе инструментов для консервативного инвестирования и работы с портфелями акций и облигаций.
"Таким образом, инвестор может подобрать себе настоящую команду профессионалов для работы с финансами. Это очень важно, особенно в текущее турбулентное время", — говорит Сергей Данилов.
