УК "МКБ Инвестиции" запустила паевой инвестиционный фонд "МКБ Купонный доход".
Как пояснили в "МКБ Инвестиции", клиенты, которые приобретут паи, смогут получать регулярные выплаты по купонам каждые 3 месяца.
Первая выплата планируется по итогам II квартала этого года.
Средства фонда инвестируют преимущественно в облигации российских эмитентов с рейтингом не ниже А- по российской шкале. Доля одного эмитента в портфеле не может превышать 10%, что позволяет достигнуть минимальной диверсификации и снизить риск дефолта эмитента. Предпочтение отдаётся облигациям со сроком погашения до 3 лет.
“
"Такая стратегия позволяет снизить процентный риск, то есть риск изменения стоимости облигации, которая напрямую зависит от рыночных ставок", — отметили в УК "МКБ Инвестиции".
Купонная доходность фонда ожидается на уровне 9-10% годовых. С прибыли, которую пайщик получает по итогам погашения паёв, нужно будет заплатить НДФЛ в размере 13% или 15%. Но можно воспользоваться льготой на долгосрочное владение.
Так, если клиент владеет паями фонда три полных года с момента их покупки, а прибыль от их продажи не превышает установленного законодательством лимита, налог платить не нужно.
Максимальный налоговый вычет составляет 3 млн рублей за один год. В случае владения паями 3 года максимальная сумма налогового вычета будет составлять 9 млн рублей соответственно.
Вознаграждение управляющей компании составит 1,5%. Расходы на депозитарий, регистратора и аудитора — 0,5%. Прочие расходы — не более 0,5%. Точный размер комиссии считают от среднегодовой стоимости чистых активов фонда, уточнили в "МКБ Инвестиции".
“
"Регулярные выплаты всегда можно было получать по облигациям, которые самостоятельно приобретают в свой портфель. Для этого нужно разбираться в эмитентах и понимать нюансы, что подходит не всем. Преимущество паевого инвестиционного фонда в том, что вы вкладываете денежные средства, а дальше команда профессиональных управляющих занимается отбором конкретных бумаг и его управлением", — комментирует Андрей Дюрягин, инвестиционный директор "МКБ Инвестиции".
Как уточнили в компании, управлять "МКБ Купонный доход" будет Антон Манаев, который также ведёт фонд "Сканер", ставший первым среди облигационных российских фондов по итогам прошлого года, согласно рейтингу InvestFunds, с доходностью 17,65%.
“
"Фонды с выплатами на рынке только появляются, и "МКБ Купонный доход" — один из первых. Это хорошая возможность для наших клиентов, которые хотят получать регулярный денежный поток от инвестиций", — добавил Андрей Дюрягин.
"МКБ Инвестиции" — финансовый сервис для частных клиентов, включающий в себя полный комплекс услуг: брокерское обслуживание, инвестиционное консультирование, доверительное управление и линейку инвестиционных фондов.
