Евгений Петров Все статьи автора
4 марта 2020, 06:17 1864

Банкир не совладал с микрозаймами. Совладелец Заубер–банка передумал заниматься МФО

Фото: Сергей Ермохин

Совладелец и председатель совета директоров Заубер–банка Алексей Смолянов передумал заниматься микрофинансированием.

Банк России удовлетворил заявление микрокредитной компании (МКК) "Деньги будут" об исключении ее из реестра МФО. Компания предоставляла займы с перечислением денег на банковский счет или на карты Заубер–банка.

Переход в безналичность. Банки кратно увеличили инфраструктуру и обороты по торговому эквайрингу

Переход в безналичность. Банки кратно увеличили инфраструктуру и обороты по торговому эквайрингу

10757
Евгений Петров

МКК дважды находилась в реестре: с января 2017–го по октябрь 2018–го, затем с сентября 2019–го. Как передал "ДП" через своего представителя Алексей Смолянов, у него были разные инициативы по развитию бизнеса в финансовом секторе, а рынок микрофинансов сильно зарегулирован и с него уходят даже успешные игроки с историей.

Формально Смолянов стал совладельцем "Деньги будут" в январе 2018 года, однако фактически он и члены его семьи связаны с микрофинансовым бизнесом с 2013 года.

По данным "Контур.Фокус", сегодня Смолянову принадлежит 0,5% "Деньги будут", еще 0,5% — его бизнес–партнеру Алпамысу Татишеву, 99% находятся в собственности ГК "Ленинградский", владельцем которого является кипрский офшор "Лотсиа Лимитед". Первоначальным учредителем ГК "Ленинградский" был Михаил Пахомов, он же с 2016 года является руководителем компании, а с 2018–го — генеральным директором МКК Смолянова. До 2018 года "Деньги будут" назывались "Глот", учредителем компании был Андрей Попов. Ему же до осени 2019 года принадлежали петербургские коллекторские агентства "Северная столица" и "Норд кэпитал", последнее в декабре 2018–го переименовано в "Деньги будут". Сегодня собственниками агентств значатся панамский офшор "Барреро Холдинг Инк" и Игорь Моисеев.

В сентябре 2016 года "Глот" подало иск к другой МФО — "Деньги будут!" о взыскании долга в размере 11,8 млн рублей. За 2 месяца до иска между компаниями был заключен агентский договор о взыскании с заемщиков МФО задолженности. Как следует из материалов суда, долг образовался из невыплаченного "Глоту" вознаграждения в сумме 725 тыс. рублей и компенсации затрат на 10,4 млн рублей. Руководителем МФО являлась сестра Смолянова — Мария. Затем летом 2017–го "Глот" подает иск о банкротстве "Деньги будут!", компанию признают банкротом в январе 2018–го. В реестре МФО уже числилась МКК Смолянова с идентичным названием.

"Никакого недружественного поглощения я не вижу, через процедуру банкротства закрывается проблемное предприятие, — полагает Денис Фролов, партнер юридической компании BMS Law Firm. — Подобные действия вполне соответствуют современным обычаям делового оборота. Факт, что в банкротстве участвуют аффилированные лица, также вполне будничный".

В конце января текущего года Арбитражный суд Петербурга и Ленобласти удовлетворил иск МКК к коллекторскому агентству "Деньги будут" о взыскании 5,8 млн рублей задолженности. Из решения суда следует, что агентство не выплатило 5,8 млн рублей за переуступленные права требования по 5,7 тыс. должников МКК.

По данным "Контур.Фокус", выручка МКК "Деньги будут" по итогам 2018 года составила 404 млн рублей.

Выделите фрагмент с текстом ошибки и нажмите Ctrl+Enter
Новости партнеров
Реклама