Центробанк РФ впервые за 8 лет намерен изменить основания для блокировки счетов клиентов банков. Об этом пишет РБК со ссылкой на представителя регулятора.
В настоящее время существует более 100 критериев, по которым банки могут признать те или иные операции сомнительными. Если действия клиента подпадают под некоторые из критериев, то это может повлечь расторжение договора с ним.
ЦБ уже опубликовал поправки в положение, которое касается признаков сомнительных операций. Сейчас документ проходит оценку регулирующего воздействия.
В частности, регулятор предлагает убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами. Вместе с тем ЦБ намерен добавить в перечень сомнительных регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступают от юрлица или индивидуального предпринимателя.
