Центробанк (ЦБ) отозвал лицензии у московского банка "Европейский стандарт" ("Евростандарт") и краснодарского банка "Новопокровский", говорится в сообщении регулятора.
Регулятор отмечает, что бизнес "Евростандарта" был ориентирован на проведение "теневых" валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Центробанк. В частности, в ноябре во время проверки ЦБ обнаружил хищение из кассы банка крупной суммы денег, ее размер не уточняется. В результате доформирования необходимых резервов на возможные потери под фактически отсутствующие активы произошло существенное снижение размера капитала "Европейского стандарта". Это дало регулятору основания провести меры по предупреждению несостоятельности и реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
Регулятор добавляет, что не раз применял к "Евростандарту" меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения.
"В деятельности банка прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства и собственников, выражавшиеся в проведении сделок, направленных на вывод ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, а также в противодействии проведению представителями Банка России инспекционной проверки, в том числе путем воспрепятствования доступу в кассовые помещения", — отмечается в сообщении Центробанка.
"Новопокровский" Центробанк обвинил в несоблюдении требований законодательства и нормативных актов регулятора в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. "Бизнес-модель кредитной организации была ориентирована на агрессивное привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества", — говорится в сообщении ЦБ.
Кроме того, как указывает регулятор, он заподозрил руководство и собственников кредитной организации в использовании схем уклонения от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам.
В обоих банках назначены временные администрации до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены. Банки являются участниками системы страхования вкладов.
По данным ЦБ, "Евростандарт" занимал 539-е, а "Новопокровский" — 208-е место в банковской системе Российской Федерации. По закону вкладчикам банков вернут деньги, но не более 1,4 млн рублей на одного вкладчика.
В январе 2017 года газета "Коммерсант" сообщила об обысках в "Евростандарте" по делу Ильдара Клеблева. Источники издания назвали его фактическим владельцем банка. Поводом для дела стала жалоба банка "Агросоюз". Его представители заявили, что Клеблев, представившись высокопоставленным сотрудником Центробанка, требовал от руководства "Агросоюза" 1 млн евро за прекращение проверки кредитного учреждения.
