Ровно через день после того, как глава JP Morgan Chase Джеймс Даймон признал "вопиющую ошибку" в расчетах, которая привела к потере $2 млрд, агентство Fitch Ratings понизило кредитный рейтинг банка на ступень, а эксперты вспомнили, как начинался мировой финансовый кризис.
Агентство Fitch понизило рейтинг одной из ведущих кредитно-финансовых организаций США – банка JP Morgan Chase на одну ступень. Причиной этого назвали ошибку, которая привела банк к потере $2 млрд.
Долгосрочный кредитный рейтинг JP Morgan Chase был понижен с уровня АА- до А+, а краткосрочный – с F1+ до F1. Прогноз по рейтингу банка также был пересмотрен со "стабильного" на "негативный".
"Трейдер этого банка Бруно Майкл Иксил проиграл $2 млрд за 6 недель на операциях по покупке кредитных свопов", – прокомментировал ситуацию заместитель директора по инвестиционному анализу ИК "Церих Кэпитал Менеджмент" Андрей Верников.
"Случайно потерять $2 млрд невозможно", – считает аналитик ФЦ "Инфина" Вероника Чекина. По версии эксперта, это напоминает ситуацию с одним из крупнейших в мире коммерческих банков Lehman Brothers, банкротство которого в сентябре 2008 года стало "сигналом" к началу мирового финансового кризиса. "Думаю, что это на 90% то же самое. Хотя банкротство этого банка стало не причиной, а следствием общих событий", – говорит Вероника Чекина.
"Ошибку" JP Morgan Chase связывают со спекуляциями деривативными инструментами. "Конечно, какие-то санкции последуют, но говорить, что подобных ситуаций больше не возникнет, нельзя", – считает аналитик рынка Елена Туржанская.
Вероника Чекина говорит, что "исчезновение" $2 млрд напоминает вывод средств и "пропавшие" деньги могут на самом деле оставаться в банке. При этом эксперт инвестиционной компании "Грандис Капитал" Андрей Толстоусов отмечает, что ситуация на рынке деривативов меняется нелинейно. "На этом рынке бывали случаи, когда сегодня вы в большой прибыли, а завтра – банкрот. Причина в том, что деривативы трудно распродать быстро", – говорит он.
Возможная причина ошибки JP Morgan Chase, по версии Андрея Толстоусова, – ставка на улучшение ситуации на кредитном рынке. "Они играли на снижение рисков, но Испания начала заваливаться, риски в целом возросли. В итоге буквально за ночь они потеряли несколько миллиардов долларов", – говорит Андрей Толстоусов.
Ситуация JP Morgan может оказаться просто неудачной ставкой. Однако просчет может иметь весьма серьезные последствия. Причем как для рынка США, так и для мирового. В частности, в данный момент "просчет" трейдеров JP Morgan Chase дает регуляторам повод ужесточить контроль на рынке и начать вывод с него "лишней" ликвидности.
