В Петербурге произошел случай, когда банк смог блокировать вывод средств из России за рубеж на счета оффшора.
Банк "ВТБ Северо-Запад" заблокировал перевод денег на
счет в Bank Of New York Mellon для оффшорной компании Pallber Ltd
(США). Более того, он отстоял свое право на такие действия в суде.
Арбитражный суд Петербурга и Ленобласти отказал компании
Pallber Limited в иске к ОАО "ВТБ Северо-Запад". Компания требовала возобновить
прием к исполнению электронных документов по системе "Клиент-Банк", который был
прерван банком в апреле 2008 г.
Как установил суд, Pallber Ltd и "ВТБ Северо-Запад"
заключили договор банковского обслуживания в декабре 2007 г. В этом
договоре банк прописал свое право прекратить электронные операции по счетам
клиента в случае возкновения подозрений, что эти операции осуществляются в
противоправных целях.
До апреля 2008 г. Pallber проводил через счет в
ВТБ деньги. Но затем служба безопасности банка, проанализировав эти
операции, обнаружила, что они содержат признаки легализации преступных
доходов. Мнение нашло подтверждение и в ходе переписки с Bank Of
New York Mellon, на счет в котором переводились деньги.
В итоге 2 апреля 2008 г. ВТБ направил клиенту
письмо-предупреждение о возможности прекращения электронного обслуживания.
Однако сомнительные операции продолжались, и 18 апреля ВТБ
заблокировал ключи электронно-цифровых подписей лиц, обладающих правом
пользования банковским счетом.
Pallber обратился в арбитражный суд, но проиграл. Он
обжаловал решение суда в апелляционной инстанции. Позиция ВТБ базируется на
письмах Банка России, который рекоммендовал банкам блокировать сомнительные
операции. В банке отказались от комментариев, сославшись на банковскую
тайну.
"Нигде в законодательстве не прописано, что такое
"сомнительная операция", - комментирует позицию Pallber его адвокат Дмитрий
Герасимов. - У моего клиента вся деятельность прозрачна. Они увидели, что он
регулярно переводит крупные суммы, а затем эти суммы со счетов получателя сразу
переовдятся на третьи счета. Но так можно любую операцию подогнать под
определение "сомнительных" и заблокировать".
По словам адвоката, его клиент - владелец Pallber Limited
Виктор Мурач - занимается торговлей в Петербурге, но его компания официально
зарегистрирована на Вирджинских островах. Дочерних компаний у Pallber в России,
по его словам, нет.
Павел Горошков
