Уважаемый читатель,
в этом месяце Вы исчерпали лимит статей, доступных без регистрации.

Чтобы продолжить чтение, пожалуйста, зарегистрируйтесь:

Уже есть аккаунт в социальных сетях? Войдите через:

Сразу после регистрации Вы сможете
перейти к чтению статьи.

Уже зарегистрированы? Войти

Уважаемый читатель,
Вы выбрали опцию "Заплатить 500 рублей и продолжить чтение в течение 30 дней". Вы можете:
Уважаемый читатель,
В этом месяце Вы уже просмотрели 13 материалов, доступных без подписки. Чтобы продолжить чтение, пожалуйста, оформите подписку.
Павел Горошков, Елена Зборовская Все статьи автора
16 июня 2015, 08:08

Компании миллиардеров Александра Евневича и Сергея Бодрунова потеряли в банке "Таврический" 1,8 млрд рублей

Фото: Trend/ Сергей Ермохин, Валентин Беликов

Петербургские миллиардеры Александр Евневич и Сергей Бодрунов стали первыми жертвами закона о субординированных займах. Компании, которыми они управляют, потеряли в банке "Таврический" 1,8 млрд рублей.

На прошлой неделе ООО "Орими", входящее в группу "Орими Трэйд" Александра Евневича (№ 45 в рейтинге миллиардеров "ДП" за 2014 год, состояние — 19,5 млрд рублей), потребовало в суде у банка "Таврический" 922 млн рублей. Как сообщили в компании, речь идет о субординированном займе 15 млн евро, выданном банку компанией в 2009 году.

Готовится к банкротству связанный с банком "Таврический" страховщик "Авеста"

Готовится к банкротству связанный с банком "Таврический" страховщик "Авеста"

917
Павел Горошков

Ранее, в апреле–мае 2015 года, с такими же исками к банку в суд обратились две компании другого петербургского миллиардера, Сергея Бодрунова (№ 11 в рейтинге, состояние — 44,28 млрд рублей): ООО "Санкт–Петербургская инвестиционная компания" (СПИК, иск на 450 млн рублей) и Санкт–Петербургский банк инвестиций (СПБИ, иск на 385 млн рублей). В рамках иска СПИК суд арестовал заложенное по субординированным займам здание на ул. Радищева, 39, литера В, площадью 2,8 тыс. м2.

Как сообщили в "Таврическом", все субординированные займы были списаны временной администрацией 16 марта 2015 года, когда из–за полученных убытков 3,5 млрд рублей норматив достаточности собственного капитала Н1 у банка упал ниже 2%. "Это сделано в соответствии с действующим законодательством", — считают в "Таврическом".


Таким образом, Александр Евневич и Сергей Бодрунов стали первыми в Петербурге инвесторами, пострадавшими от действия поправок в закон "О банках и банковской деятельности", принятых в декабре 2014 года. Этими поправками установлено право банков списывать ранее привлеченные субординированные кредиты в объеме, который сочтет необходимым Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

Помощь друга

Субординированными в законе называются кредиты (а также депозиты, займы, облигации и пр.), которые банк привлекает на срок более 5 лет без права их досрочного отзыва. До декабря 2014 года это был один из самых популярных инструментов для докапитализации банков: им пользовалось как государство (докапитализируя госбанки в кризис), так и частные банкиры. "Это один из основных инструментов пополнения капитала для банков. Он дает дополнительную ликвидность и в то же время позволяет интенсифицировать развитие банковского бизнеса", — говорит заместитель председателя правления Балтинвестбанка Инга Моисеенко. По ее словам, Балтинвестбанк привлекает суборды только со стороны юрлиц на срок от 10 до 30 лет, и в настоящее время их объем превышает 2 млрд рублей.

На практике этот инструмент обычно использовался банкирами для привлечения в капитал средств частных инвесторов: либо зарубежных (через крупные инвестфонды), либо непосредственно от российских компаний, принадлежащих акционерам банка либо их бизнес–партнерам.

В этом смысле Александр Евневич и Сергей Бодрунов не исключение: оба они имеют с акционерами банка "Таврический" общие бизнес–проекты. Так, у Александра Евневича есть общий с совладельцем банка Олегом Захаржевским бизнес–центр на Кондратьевском пр. площадью 22 тыс. м2.

Сергей Бодрунов не смог вернуть потерянные в банке "Таврический" сотни миллионов рублей

Сергей Бодрунов не смог вернуть потерянные в банке "Таврический" сотни миллионов рублей

2800 1
Павел Горошков pavel.goroshkov@dp.ru

Сергей Бодрунов, во–первых, сам, по данным информационной системы "СПАРК", был долгое время миноритарным акционером "Таврического" (его СПИК принадлежало 5,45% акций банка), а во–вторых, с 2002 года реализовал совместно с акционером банка Иваном Кузнецовым ряд венчурных инвестпроектов в IT–сфере. Первый из них — платежную систему "Яндекс.Деньги" — они продали в 2007 году "Яндексу" примерно за 200 млн рублей, после чего в партнерстве с ВТБ стали разрабатывать для этого банка аналогичную систему "Моби.Деньги".

Все пропало

Банк "Таврический", основными бенефициарами которого по итогам I квартала 2015 года числились Сергей Сомов, Олег Захаржевский, Иван Кузнецов, Дмитрий Гаркуша и Хизар Махаури, был подвергнут санации в апреле 2015 года. Санатором стал МФК–банк мультимиллиардера Михаила Прохорова, который получил на финансовое оздоровление кредитной организации 28 млрд рублей. Причиной санации стал финансовый коллапс банка, возникший в декабре 2014 года, когда вкладчики досрочно отозвали со счетов 8 млрд рублей. По состоянию на 1 мая 2015 года активы "Таврического" составляли 66 млрд рублей.

Среди 40 млрд рублей средств клиентов, зависших тогда в банке, более половины пришлось на ОАО "Ленэнерго" (15,9 млрд), ОАО "МРСК Северо–Запада" (3,1 млрд) и их генподрядчиков (1,9 млрд). Прежние топ–менеджеры этих сетевых энергокомпаний имели, по данным СПАРК, бизнес–связи с акционерами "Таврического", а также с экс–сенатором Александром Сабадашем (который весной 2015 года получил 6 лет тюрьмы за мошенничество с возвратом НДС). В 2010–2014 годах на банк "Таврический" замыкались многие финансовые потоки этих энергокомпаний. Чтобы в рамках санации не компенсировать за счет госбюджета потери от этого сотрудничества, в котором многие участники рынка усматривали возможные элементы коррупции, ЦБ добился того, что 80% суммы депозитов "Ленэнерго" и МРСК–СЗ (12,7 млрд рублей) остались в банке на 20 лет в виде субординированных вкладов. Соглашение об этом было подписано между "Таврическим", банком МФК, "Ленэнерго" и МРСК–СЗ в конце марта. А перед этим действовавшая в банке временная администрация от АСВ приняла решение обнулить все субординированные кредиты, привлеченные старыми владельцами. Теперь кредиторы — СПИК, СПБИ и "Орими" оспаривают действия управленцев от АСВ в суде. Их позиция сводится к конституционной норме "закон обратной силы не имеет". "К правоотношениям, возникшим в 2009 году, был применен закон 2014 года, что является неправомерным",— говорят в "Орими".

Кому выгодно

По словам Сергея Бакешина, старшего юриста Maxima Legal, в схеме взаимоотношений "бюджет — санатор — банк — клиент — субординированный кредитор" в выигрыше остается только первая фигура, а в проигрыше — последняя: "По сути, это экономия для бюджета, так как иначе эти деньги вошли бы в сумму компенсации санатору".

По мнению эксперта, позиция "Орими" и СПИК ("закон обратной силы не имеет") понятна, но декабрьские поправки имеют именно ретроспективную направленность. "Они принимались для преодоления последствий банковского кризиса, который уже есть, поэтому ограничивать их действие только будущими отношениями бессмысленно".

До принятия закона я не помню ни одного случая, чтобы тема субординированных кредитов в санируемых банках вообще поднималась. Первый случай — это "Траст", "Таврический" был вторым, третий — Фондсервисбанк. Рассматривать этот закон как способ решить путем списания некую проблему я бы не стал. Этот инструмент и раньше был высокорисковым, ведь при банкротстве банка такие кредиторы шли в предпоследней очереди, по сути, их шансы на получение денег равнялись нулю. Взамен они получали повышенные процентные доходы, то есть риск их был оправдан.
Валерий Мирошников
Валерий Мирошников
первый заместитель гендиректора госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов"
У меня более 250 компаний, и у каждой есть свой совет директоров, свои управляющие. И в вопросы ценой сотни миллионов рублей я вникаю далеко не всегда. Хотя, конечно, 800 млн — это сумма двоякая. Если ее заработать — то это мало, если потерять — много. Да, я был акционером "Таврического", потом вышел. А "СПИК" мой кладет деньги в десятки банков на самых разных условиях: все не упомнишь. С Александром Евневичем я лично не знаком. Но если его позиция в том, что закон обратной силы не имеет, то с ней я согласен на все 100%.
Сергей Бодрунов
владелец ООО "СПИК" и Санкт–Петербургского банка инвестиций
Я против такого закона. Он сильно снижает привлекательность суборда как инструмента пополнения капитала. По сути, откровенно говоря, частные банки его лишаются, а с ним и части инвестиционных средств. Это был отличный инструмент: в отличие от эмиссии, он не требует длительных процедур. Нужны деньги — раз, и готово. Мы сами, пять акционеров, владеющие более чем 99% банка, воспользовались им в этом году, разместили суборд на 8 лет. Предварительно, разумеется, консультировались в ЦБ, и нам там разъяснили все нюансы. Про такой риск я впервые слышу, и он меня не радует.
Сергей Щербаков
председатель правления Донхлеббанка

Другие статьи по темам

Показать комментарии
Комментарии:
To:
Новости партнеров
Реклама
Рецензия на киноКультура и ИскусствоКультураВладимир ПутинРецензияСанкт-ПетербургФинляндияГосударственно-частное партнерствоОтдых. Спорт. ТуризмМенеджерАвиакомпанииПулковоУрбанистикаРетейлТест-драйвРесторанный бизнесАвторская колонкаГосзаказыИнфографикаПакет ЯровойАрбитражГурманИнтервьюСанацияТорговляСексФутболМясная промышленностьКоррупцияМенеджментКиноСельское хозяйствоКонфликтыСтрахованиеСтроительствоПослание Путина 2016ОбществоФоторепортажСделкаБанкротствоСоциальные сетиСенная площадьКрасногвардейский районКитайОбщепитЗСДГостиничный бизнесМалый бизнесБлоги "ДП"ЗаконопроектФинансыФутбольный клуб ЗЕНИТОткрытие ЗСДНовости компанийРаботаРейтинги ДПХакерыАптекиЭкономикаНедвижимостьМираторгВеликобританияЕвроКонфликт акционеровГрозный обзорСнос ларьков на СеннойВасилеостровский районСудебные делаТранспортЛенобластьКоммерческая недвижимостьПрогнозВалютаШахматыЛукойлОткрытиеСудПрокуратураДорогиПлатные дорогиБанковский секторИмуществоДеловой тестСтроительство дорогНевский проспектГостиный дворСудебные спорыНовости СПбМиллиардерыТуризмТеатр Все теги
Основные рубрики ежедневной газеты "Деловой Петербург"
Бизнес-новости дня: Санкт-Петербург и Ленобласть, комментарии экспертов, заявления городских политиков, прогнозы развития событий. Финансовые новости (экономика, биржи, банки, ипотека, новости трейдинга, котировки валют, котировки акций). Рынок недвижимости в Спб, новости коммерческой недвижимости и строительства в Петербурге. Промышленный Санкт-Петербург, малый бизнес и предпринимательство в Спб, компании Петербурга, импорт, экспорт, экономическое развитие Петербурга и Ленобласти. Сделки, арбитражные споры, слияния, банкротства в Санкт-Петербурге и Ленобласти. Политика в мире: конфликты, кризисы, переговоры, саммиты, международная дипломатия. Политика в России. Городские новости. Дороги Санкт-Петербурга. Интервью с петербуржцами, репортажи, события. Семинары и конференции для деловых людей.