ДАЙДЖЕСТ. Один из самых закрытых регуляторов финансового рынка страны — Федеральная служба по финансовому мониторингу намерена обнародовать черный список лиц и организаций, причастных к терроризму.
По мнению банковского сообщества, таким образом
Росфинмониторинг пытается привлечь широкую общественность к борьбе с
легализацией преступных доходов. Реализация этой инициативы увеличит давление
регуляторов на банки и сопряжена с серьезными репутационными рисками,
предупреждают эксперты, опрошенные газетой "Коммерсантъ".
Обязанность вести список лиц, подозреваемых в терроризме и
экстремизме, возложена на Росфинмониторинг законом N 115-ФЗ "О противодействии
легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма".
Намерение разместить в открытом доступе на официальном сайте
перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об
их участии в экстремистской деятельности, "Ъ" подтвердила пресс-служба
Росфинмониторинга. До сих пор этой информацией обладали лишь подотчетные
ведомству организации (банки, страховщики, ломбарды и т. п.), непосредственно
обязанные противодействовать легализации преступных доходов и финансированию
терроризма.
Обнародовав свой черный список, ведомство последует примеру
других регуляторов финансового рынка. В феврале перечень недобросовестных
банкиров вывесили на своих сайтах Банк России и Агентство по страхованию
вкладов. В апреле перечень недобросовестных страховщиков раскрыла Федеральная
служба страхового надзора. В конце июня Федеральная служба по финансовым рынкам
опубликовала на сайте список компаний, обладающих признаками финансовых пирамид.
Как сообщили "Ъ" в Росфинмониторинге, первым шагом к
открытой публикации черных списков станет согласование этой идеи с другими
заинтересованными ведомствами.
На практике черный список Росфинмониторинга используется
следующим образом. При осуществлении операций, требующих установления личности
клиента (все, кроме обмена валюты на сумму менее 15 тыс. и социальных
перечислений до 30 тыс. рублей), банковский служащий проверяет, нет ли клиента в
списке. В случае полного совпадения данных (Ф.И.О, дата рождения, номер
паспорта) сотрудник банка обязан под любым благовидным предлогом отказать
клиенту в обслуживании и не позднее чем через сутки сообщить об этом факте в
Росфинмониторинг, а тот, в свою очередь,— проинформировать правоохранительные
органы.
Официальная цель публикации черного списка — облегчить
участникам рынка исполнение закона и активизировать борьбу с легализацией
преступных доходов.
Риски, сопряженные с реализацией инициативы
Росфинмониторинга, могут перевесить возможные выгоды, полагают участники рынка.
Банки также высказали опасение, что черные списки,
размещенные на сайте Росфинмониторинга, могут быть использованы для
недобросовестной конкуренции.
