ЦБ конкретизировал свои директивы

СПб. Банк России предложил коммерческим банкам поразмыслить над эффективным противодействием отмыванию доходов.<BR> 20 сентября вступил в силу ряд документов ЦБ, регламентирующих обязательства кредитных организаций по идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Все эти документы являются конкретизацией положений Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", который действует с января 2002 г.<BR> Для этого в разработанном положении "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" предусматривается идентификация клиентов, как юридических, так и физических лиц. Частные клиенты будут проходить эту процедуру по упрощенной схеме.<BR> Регулятор рекомендовал кредитным организациям разработать и утвердить у себя программы идентификации своих клиентов. Представители банковского сообщества пока не знают, что с этим делать.<BR> <B>Без комментариев</B><BR> От открытых комментариев практически все из опрошенных банкиров отказались, ссылаясь на то, что, с одной стороны, "вопрос весьма деликатный", с другой -- все предписания ЦБ выполняются ими неукоснительно. Общая мысль звучит так: "Клиентам, не проводящим операции по отмыванию денег, опасаться совершенно нечего. Лишь небольшая часть сделок, идентифицируемых банковскими работниками как сомнительные, в конечном итоге реализуется в заведение уголовного дела".<BR> <B>Инвестиции не тронут</B><BR> Частных вкладчиков, оперирующих не слишком большими суммами, это не коснется. Для того чтобы вызвать внимание банковских служащих, операция физического лица должна быть на сумму, равную или превышающую 600 тыс. рублей.<BR> Для инвесторов важно отметить, что опрошенные в банках специалисты не относят спекулятивные операции на финансовом рынке и, в частности, на срочном рынке к категории операций, "основанных на риске игр, в том числе в электронной форме". <P> <B>перечень</B><BR> ЦБ РФ рекомендует рассматривать как обладающие повышенной степенью риска следующие операции:<BR> - Осуществление юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета<BR> - Содержание тотализаторов и игорных заведений, ломбардов, проведение лотерей<BR> - Реализация антиквариата, мебели, легковых транспортных средств<BR> - Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также с ювелирными изделиями<BR> <B>Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом</B><BR> Источник: Вестник Банка России, 10.09.04 г.