Мошенники ищут жадных

<BR><BR>На доверии можно неплохо заработать. А поскольку самые доверительные отношения - это партнерские, начало обмана часто сопровождается притупляющей бдительность фразой "Давайте дружить домами!"<BR>Завести собственный "дом" дружелюбному мошеннику не составляет ни особого труда, ни особых затрат. Купить готовую фирму можно и за $300. Секрет в том, что пока данные о "новорожденной" компании "Рога и копыта" поступят на налоговый учет, пройдет не меньше недели. А за неделю можно много с кем передружиться. Что с успехом и делает ряд скромных дельцов.<BR><BR><B>Пять старушек - уже рубль</B><BR>Для завязывания душевных отношений вовсе не обязательно представляться потомком лейтенанта Шмидта или внебрачным племянником губернатора. Могут ведь и не поверить. А вот тихое обаяние чаще приносит дивиденды, чем громкие имена. <BR>Основа благополучия скромных мошенников базируется на готовности многих компаний не мелочиться, то есть давать на реализацию небольшие партии товара без предоплаты. Что это за товар, для мошенников большого значения не имеет - главное, он должен иметь способность быстро продаваться. Как сани зимой или телеги летом. Обычно такую особенность имеют продукты, бытовая химия, сезонная одежда и обувь. <BR>Набрав "на 20 копеек" тапочек с каждой компании, новоявленные дилеры в гости больше не приходят и никаких весточек о себе не шлют. Но это вовсе не означает, что дела их плохи.<BR><BR><B>По-крупному</B><BR>Впрочем, готовых не мелочиться немало и среди самих мошенников. Такие ходят в гости со своими тапочками и своими юристами. Первые предлагаются на продажу, а вторые составляют контракты. Что характерно - условия "гостей" в таких контрактах гораздо выгоднее, чем условия, предлагаемые "хозяевам". Однако будущие жертвы почему-то, как правило, со всем согласны. Может быть, они просто мало платят собственным юристам. А может, некие неувязки кажутся им незначительными по сравнению с многообещающими перспективами нового делового партнерства. <BR>Хотя контракт с юридической точки зрения может быть и безупречен. Обычно "клюют" именно на выгоду, и мошенники делают ставку именно на жадность человеческую. При этом они, как правило, стараются не давать времени на обдумывание: утром стулья - вечером деньги! <BR>Кроме того, новый друг нередко оставляет кроме перспектив чужую фамилию и несуществующий адрес, а взамен берет обязательства по платежам. Честный хозяин и рад бы по ним заплатить, да только никак не может разыскать, кому именно. Партнер же появляется месяца через 3, причем в арбитражном суде. Чтобы подать иск о признании компании банкротом, ее дебиторская задолженность должна начинаться всего-то от 500 МРОТ.<BR>По подобной схеме действуют многие мошеннические фирмы: заключается договор, "отращивается" дебиторская задолженность, подается иск. Следующим шагом обычно бывает мировое соглашение, по которому в счет погашения задолженности "пострадавшему" переходит, например, здание фирмы. Смотря к чему заранее присмотрелся мошенник.<BR><BR><B>Информация</B><BR>Определить надежность потенциального партнера сегодня достаточно просто. Проверка надежности - самостоятельный бизнес, которым занимаются агентства безопасности и информационные компании. Причем 90% информации о фирме можно получить из открытых источников. Для глубокой проверки необходимо минимум 2 недели, но часто она и не требуется. Порой достаточно проверить личность генерального директора, чтобы установить, что фирмой "руководит" типичный Фукс. Оформление документов по фальшивому или украденному паспорту - не редкость. <BR>Оценка финансового состояния партнера определит, какие суммы и на каких условиях ему можно доверить. "Одна компания обратилась к одному из наших клиентов с предложением выдать ей на реализацию товар на сумму в $100 тыс. После проверки мы выяснили, что оборот этой фирмы равен 15 тыс. рублей в год, - вспоминает заместитель исполнительного директора агентства безопасности "Союз-Энерго" Александр Корнильцев. - И подобные случаи встречаются часто".<BR>Судя по "рабочей статистике" ряда сыскных агентств, от 10 до 50% проверяемых ими компаний создаются с целью мошенничества. Простую проверку на надежность можно провести и самостоятельно, открыто запросив у желающего подружиться партнера интересующие документы. И в случае отказа с облегчением с ним распрощаться. "Должно насторожить и то, что потенциальный партнер настаивает на быстром заключении сделки, - предупреждает Александр Корнильцев. - Предлагает сегодня же все подписать, а завтра изучить документы его фирмы. Причины этого "завтра" могут быть самыми убедительными, однако риск в таких делах, я считаю, неуместен".<BR><BR><B>Необходимые документы</B><BR><B>для предварительной оценки надежности партнера</B><BR><B>Устав либо его нотариально заверенная копия</B><BR><B>Протокол №1 собрания учредителей о решении создания юридического лица</B><BR><B>Свидетельство о постановке на учет в налоговую инспекцию</B><BR><B>Свидетельство о регистрации</B><BR>Доверенность на заключение договоров (если право на это данного лица не предусмотрено уставом)<BR>Нотариально заверенные копии лицензий, сертификатов и пр.