С начала действия программы льготной ипотеки банки выдали уже 264,49 млрд рублей по сниженной ставке в 12%. На эти деньги россияне приобрели почти 7,5 млн м2 жилья, а государство потратило на субсидии банкам 1,577 млрд рублей. В СЗФО один только Сбербанк выдал льготных займов на 17,147 млрд рублей.
С начала действия программы поддержки ипотечного кредитования банки раздали россиянам 264,49 млрд рублей, выдав 148,65 тыс. кредитов. По льготной ставке в 12% россияне приобрели 7,391 млн м2 нового жилья, средняя стоимость 1 м2 составила 56,5 тыс. рублей. Данные об итогах с марта по конец октября опубликованы на сайте Минфина.
В целом с начала года и до конца сентября банки выдали на новое жилье 473 462 кредитов на общую сумму в 772,4 млрд рублей, гласит статистика ЦБ. Банки — участники программы на эту же дату выдали больше 222 млрд рублей. Получается, что на льготные кредиты приходится практически треть от всех выданных ипотечных займов на новые квартиры.
Программа льготной ипотеки была запущена в марте для поддержки банковского и строительного секторов. По ее условиям, на сниженную ставку могут рассчитывать заемщики, планирующие купить новое жилье. Первый взнос за жилье должен составлять не меньше 20%, максимальная сумма займа для квартир в Москве, Петербурге и Московской области — 8 млн рублей, для остальных регионов — 3 млн.
По данным Минфина, за август, сентябрь и октябрь банки выдали 70,7 тыс. кредитов, по данным на первое августа таковых было 77,8 тыс. штук. За эти 3 месяца пик спроса пришелся на сентябрь, когда банки выдали 25,5 тыс. кредитов.
В целом 37 банков-участников выдали с марта 148,66 тыс. кредитов, которых хватило на покупку 7,391 млн м2 жилья, средняя сумма кредита составила 1,8 млн рублей. Самый высокий средний заем продемонстрировал Московский кредитный банк, что вполне логично: он выдал лишь 623 кредита на 1,973 млрд рублей.
Средняя площадь приобретенных помещений, по данным Минфина, составила 49,72 м2, а средняя стоимость 1 м2 — 56,56 тыс. рублей. Впереди всех с большим отрывом традиционно идут Сбербанк и "ВТБ 24", клиенты которых купили 5,44 млн м2 жилья. Первый розничный банк выдал на конец октября 82 161 кредитов на 141,5 млрд рублей, второй — 28 090, на 49,5 млрд рублей.
Объемы льготной ипотеки, млрд рублей
Источник: Минфин РФ.
Как рассказали в пресс-службе северо-западного Сбербанка, к концу октября банк выдал в регионе 8 924 кредита на 17,147 млрд рублей. В октябре средняя сумма займа составила 1,93 млн рублей, в августе — 2,01 млн рублей. Из них на Петербург пришлось — 6 869 кредитов на 14,018 млрд рублей.
"ВТБ 24" к середине ноября получил в Петербурге 9340 заявок на сумму в 21,9 млрд рублей. Из них уже выдали 2762 кредита на 5,68 млрд рублей, еще часть не учтены, поскольку сделки по покупке квартир еще не зарегистрированы.
По словам управляющего директора по ипотеке петербургского филиала "ВТБ 24" Ирины Зуевой, средняя стоимость квартир, приобретаемых по программе, составляет 2,8 млн рублей. Популярностью, в основном, пользуются небольшие квартиры-студии площадью до 35 м2 или однокомнатные квартиры площадью 40 м2, рассказывают в банке.
У представителей рынка недвижимости другие данные. Если еще год назад до 90% покупок приходилось на студии и малогабаритные однокомнатные квартиры, то сегодня интерес сдвигается в сторону двух- и трехкомнатных квартир (до 40%), рассказывает директор по маркетингу и продажам "Лидер Групп" в Петербурге Виталий Виноградов. На студии и небольшие однушки приходится около 60% покупок.
Более половины сделок компании приходятся на льготную ипотеку — 54%. С начала года их объем вырос в 10 раз. Их стало в 1,5-2 раза больше, чем за тот же период прошлого года. Привлекательные ставки в 11-12% сделали недвижимость еще более выгодным активом, учитывая прогнозируемую инфляцию в 13%, говорит Виталий Виноградов.
Задолженность россиян по ипотеке, выданной на новое жилье, по данным ЦБ на конец сентября, превышала 3,7 трлн рублей. С января по сентябрь она выросла на 215,4 млрд рублей. По данным объединенного кредитного бюро, за три квартала доля просроченных ипотечных кредитов составила 3,73%, или 94 тыс. штук, к проблемным долгам (дольше 90 дней просрочки) относились 1,43%, или 36 тыс. штук. В деньгах же объем просрочки по ипотеке составил 96 млрд рублей (3,13%), из них 94 млрд рублей относятся к проблемным.
